一說起台指期,大多數人會認為它是極端、迅速又危險的投資工具,但這說法並不盡然,只要能掌控好交易頻率,投資台指期也可以「緩而穩」。
免選股、單一標的,台指期也能緩而穩的獲利
我從 2007 年開始進入投資領域,2009 年起專職從事投資工作。在這之前,我是一名職業軍人,在國軍醫院裡擔任行政文書的工作,每天過著朝八晚五的上班族生活,退伍後才在投資領域裡專心研究。
一開始,我接觸的投資工具並不是台指期,而是大多數人更熟悉的股票。
至於我為什麼會從台股轉換跑道到台指期呢?這是因為投資股票的事前準備工作很繁重,比方說,需要好好選股(一旦選錯股票,即使台股大漲,但手中的股票還是不會漲)、需要了解每一檔股票(基本資料、財務報表、股性與股價歷史表現)等。另外,台股市場中有上千檔股票可供選擇,一不小心就容易失手買太多股票⋯⋯等。而當我第一次接觸台指期,對於它的股性單純、標的單一,與無論股市好壞,都能交易與獲利等特質(見圖表1-7、1-8),情有獨鍾,而且與操作股票時期相比,工作量一下子少了很多,因此開始專心研究。
正式投資台指期後,我便以「緩而穩」的交易策略為主,把目標設定在每年穩定的報酬率上。一開始,我以練習模擬交易為主,也就是實際下單前的模擬練習,目的在於了解並適應台指期的市場節奏。練習模擬交易時,我的操作績效非常好,每天賺百點以上非難事。
但實際下單之後,好績效不再,百點行情中可能只獲利 10 點或甚至虧損,這讓我的信心大受打擊。後來經過檢討,我發現自己是陷入在情緒包袱裡,而這些情緒包袱,是在模擬交易練習時無須面對的,可是一旦投入資金玩真的,各方情緒包袱或壓力馬上湧現,就會干擾交易。
因此,確定自己的操作技巧無疑,我便轉向以訓練控管交易情緒為主。經過這段花錢買教訓、也買到了經驗的日子,我慢慢淘汰、篩選出成功機率最高的方法,並累積實務經驗與成功值,終於開始穩定獲利。直到今天,正式跨入投資領域已將近十年,期間台股行情雖經歷過各種大大小小的股災,但我順應市場多空行情操作,仍然能每年平均獲利 30% 以上。
掌握 123 法則,幫你年年加薪 30%
基於投資台指期的諸多好處,加上近幾年自己的投資經驗,我歸納出簡單的「123 法則」讓新手朋友可以更快了解台指期。亦即:
- 只要追蹤一種標的(就是台指期)
- 鎖定兩種行情(漲時作多、跌時放空,多空都能賺)
- 實際投入資金 3 萬以下(買一口小台的保證金為 2 萬 750元)便可開始進場做交易,幫自己每年賺取穩定獲利。
我一開始接觸期貨時,是以一口小台為主,因為我認為它是台股期貨市場中,最容易上手的入門標的;交易一口小台的實際投入資金不到 3 萬元,便可隨時參與台股市場中,各種大大小小的行情,但須注意到保證金存放比例。
另外,順勢操作對於新手投資人來說,也是最容易上手的,亦即:交易前先找出當時市場的主要行情後,順應趨勢以單一方向來進行操作,並且要避免時而作多、時而放空,這般多空不定的交易策略。比方說,若近日行情連續走揚,台指期股價不斷創新高,代表行情偏多,那就以多方操作為主;反之,近日行情連續走跌,台指期股價不斷創新低,代表行情偏空,那就以空方操作為主。
一開始進行交易時,請務必重視風險,依據個人情況來控制額度。一開始可先控制在 20 點以下,等到熟練以後慢慢調高為 30 到50點以下。以小台一點 50 元來計算,風險額度約為 1,500 元到 2,500 元以下(未含交易成本)。
我以上述簡單模式,展開了我的台指期交易生涯,並不斷累積投資經驗。在經過前兩年的摸索期後,獲利情形慢慢趨向於穩定,至目前為止,年平均獲利在 30% 以上,每月為自己加薪3萬到5萬。
上班沒時間看盤,正適合投資台指期
我聽過許多上班族說:「上班根本沒時間看盤,實在不適合投資⋯⋯」錯!正因為上班族無法時時盯盤,才是投資台指期最大的優勢。由於只能在既定的時間看盤,反而能克服操作焦慮與過度交易。因此,只要稍微調整一下操作的時間,即使工作忙,也能靠台指期為自己加薪。
由於現在看盤軟體非常方便,只要打開電腦或智慧型手機,隨時隨地都能掌握行情。如果你擔心自己一忙起來就忘了注意行情,只要透過看盤軟體設定目標價位,當接近目標價位時,警示功能會發出「嗶嗶嗶」的聲響來提醒你,這時候再依照既定計畫交易即可。
當然,這意味著你得預先做好功課。建議可以利用下班時間,打開電腦上的看盤軟體,由於現在的看盤軟體很先進,你可以在上面繪圖,用自己看得懂的方式解釋盤勢,了解行情。我交易時有一個原則,只用自己看得懂的方式解盤,只用自己懂的方式交易。如果遇到看不懂的盤,就立刻退場。
不過要提醒一點,若你無法時時看盤,就不要選擇時間短、頻率快的操作方式。比方說,只有中午才有時間關心盤勢,建議你改以時間較長、級距較遠的操作頻率,例如:以日線操作或 60 分鐘線操作,會比選擇以 1 分鐘線、5 分鐘線或 10 分鐘線等更適合你。
以日線來說,一天才產生一根 K 線,以 60 分鐘線來說,每小時才產生一根 K 線,這類型的 K 線頻率較穩定,除非是遇到大行情,否則盤中變化有限,只要選定好價位並設定好警鈴,等你下班後再看盤都還來得及。
本文摘自大是文化《我買台指期,管它熊市牛市,年賺30%:一種規則,兩種行情,不到3萬元本金,超簡單123法則,100萬輕鬆變成200萬》
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