17檔優質ETF在這裡！
在美國券商開戶後，你會發現可以投資的ETF有上千檔，這是優點也是缺點，因為對於第一次投資ETF的新手來說，很可能感到頭昏眼花，不知道該從何下手才好？對此，特別整理以下幾點準則，可以讓你更輕易的選擇符合需求的ETF。
六個準則，讓你挑對ETF
- 決定投資類別：不同的ETF有不同的投資區域與投資標的，如果拿債券與股票相比則毫無意義，即使拿成熟市場ETF與另一檔新興市場ETF相比也沒有道理，相同類別的ETF比較才對你有幫助。
至於ETF的類別，可分為美國股市、國際股市、新興市場、成熟已開發市場、美國債券、國際債券，以及不同的商品類別等等。
- 開支比率：E T F 的特色就是低成本，所以選擇開支比率較低者，長期持有較具優勢。投資ETF的好處就是開支比率資訊透明，無論是在晨星網站或ETF公開說明書上，都清楚顯示開支金額。相對而言，共同基金對於此項資訊則顯得遮遮掩掩。
- 規模及交易量：選較具規模與每日交易量較大的ETF，可避免流動性問題，或買進ETF與淨值差距過大。
- 波動風險：在相同資產類別中，應該選擇波動風險較低的E T F。波動風險通常會用標準差表示，標準差越低，表示波動度越低；反之，則波動度越高。
- 歷史報酬：最好選擇成立時間較久的E T F，這樣才能了解該檔標的過去的運作績效、風險及交易量等等資料。一般來說，選擇成立三年以上的ETF，才有足夠的資料可供追蹤。
- 追蹤指數：即使是相同的投資類別，因為追蹤指數不同，績效也會不同。例如同樣是美國市場，有的ETF會追蹤標準普爾500 指數（追蹤全美前500 大上市企業），有的則是追蹤羅素3000 指數（追蹤全美前3,000 大企業），所以如果只想跟隨500 大企業走勢，那麼選擇標準普爾500 指數是較好的選擇；若是想要追蹤全美上市企業的走勢，就應該選擇羅素3000 指數。
建立指數化投資的資產組合
在美國ETF市場上有太多檔可以選擇，除了依照前述的挑選準則，你也可以參考本書所示的17檔具備低成本、成立時間較長、較具知名度的E T F，去建立屬於你的指數化投資的資產組合。
※ETF懶人法：投資一檔分散全球的股票
如果要投資股票ETF，又沒有任何國際金融知識，最簡單的方法，就是投資一檔可以分散到全球各地的股票ETF。例如可以選擇Vanguard全世界股票ETF，或是iShares MSCI全世界ETF，當成全球投資配置。
Vanguard全世界股票ETF（美股代號：VT）
Vanguard全世界股票ETF（以下簡稱VT）成立於2008 年，追蹤指數FTSE Global All Cap Index，投資於全球47個國家，持有2,600檔股票，包含了已開發國家與新興國家。只要持有這檔ETF，就等同於投資全球的股票市場。VT的總管理費用只有0.14％，總資產總額為36億美元，每日平均交易量29 萬股，屬於熱門的高交易量股ETF。VT採每季配息，配息率約2.27％，年化標準差為6.26％。
再來看看績效表現。若以市場上熱門的共同基金──聯博全球複合型股票基金為例，可以發現共同基金耗費大量時間與人力，最後得到的結果竟然不如被動型基金ETF。
下方圖表顯示，除了2013年VT落後2.36％之外，2009年則勝出3.19％，2010年高出7.73％，2012年多了4.63％。雖然2011 年VT為負數，但也比共同基金勝出7.03％。從總累積報酬率來看，2009 年到2015 年這七年間，VT為105.21％，而聯博全球複合型股票基金為66.90％，兩者實在相差很大。
假如你在2009年分別投資100萬元在VT與聯博全球複合型股票基金，那麼到了2015年底，VT的總資產會累積逾205.21萬元，聯博全球複合型股票基金卻只有166.90萬元。由此看來，聰明的投資人應該知道該如何選擇了。
新手入門
用年化標準差來衡量投資標的波動程度
一般而言，股票ETF的年化標準差為5％～15％，依照投資區域會有所不同。而政府債券ETF的年化標準差，則可能小於5％左右。
年化標準差可以用來衡量投資標的波動程度，標準差數值越大，代表漲得多也跌得多；標準差數值越小，代表波動幅度小，整年的漲跌不會太劇烈。
本文摘自大是文化《不看盤，我才賺到大錢：只想靠一檔股票、買了不理也能獲利？你要選ETF，低成本指數型基金（附《2017 ETF投資實戰與17檔賺錢標的大公開》別冊）(三版)》
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