首頁 房市快報 打造退休黃金投資組合 分紅台股基金好幫手

分享
文章

打造退休黃金投資組合 分紅台股基金好幫手

▲如何善用市場趨勢打造對的投資組合工具,才能提高退休理財的投資效率。(圖/shutterstock)

避免退休後成為下流老人,最重要就是要有現金流,但低利率環境下,一般存款所產生的收益可能會被物價上漲吃掉,只靠配息型債券基金又因為債券利率走低,基金若維持高配息,就可能配到本金,使本金減少、投資效率降低。

一般存款被動收入 恐被通膨吃掉

一般民眾理財做退休準備,習慣透過存款,追求穩定的被動收入,不過包含台灣在內的各國央行,為了提振因疫情衝擊的總體經濟,紛紛下調基準利率,希望資金能流向市場刺激經濟擴張,卻因為利率直直落,所產生的被動收入可能趕不上物價飛漲,不僅無法對抗通膨,還可能被通膨怪獸吃掉。

如何善用市場趨勢打造對的投資組合工具,才能提高退休理財的投資效率。台股今(2021)年延續去年亮眼表現,第一季表現居全球主要股市之冠,由於企業獲利成長具投資價值,資金持續湧入,推升行情頻創新高,也讓台股躍成為國人退休理財的熱門投資工具。

台股新高行情投資 可選擇主動停利/分紅台股基金

因利率偏低,市場資金尋找出路轉向股市,帶動各國股市屢創新高,台股也不例外。也因為台股行情爆發,加上在「護國神山」的吸金效應下,帶動證券交易開戶數創新高,除了很多年輕新血加入,退休族也重返股市,但大家最想知道的是,台股接下來還能投資嗎?還有如何選擇投資工具。

復華投信國內股票部副總沈萬鈞表示,台灣因疫情影響尚輕微、今年經濟表現亦將隨全球經濟及外需增溫,帶動景氣循環性類股持續好轉,加上低利率環境持續與企業獲利仍有兩位數增長機會,均有利台股正向發展,此外,台股每年都有不少股票漲幅超越大盤,也將提供基金投資布局機會。

根據Cmoney統計,台股是以多頭市場為主的市場,同時存有許多競爭力強的公司,每年都有不少股票漲幅超越大盤(詳見表一)。投資專家指出,新高行情投資,建議可布局具主動停利/分紅機制的台股基金,藉由經理人精選持股操作,除了免除選股煩惱,又能兼顧長期分紅與累積基金淨值。

表一:台股存有許多競爭力強的公司,每年都有股票大漲

▲資料來源:CMoney,2020/12/31。上述包含上市上櫃公司及TDR。若該年度最後交易日無收盤價者,不列入計算。股價報酬率以還原權息之股價計算。

分紅不配本金台股基金,配息基金好搭檔

因應市場對台股同時有固定現金流之投資需求,復華投信在今年初推出一檔訴求配息新主張的台股基金「復華台灣好收益基金」,頗受市場青睞。

復華台灣好收益基金分紅設計機制是:以每半年所創造報酬的一半來進行分紅,不配本金;也就是當基金操作有獲利、而且是有停利落袋才分紅,若無實現資本利得則不分紅,不會為了分紅而從本金配發,避免掉入本金過小、長時間難回本的風險。

為何只以報酬率的一半作為分紅來源?復華投信表示,主要考量市場走向或基金淨值表現,同時希望保留部分資金以創造再投資收益,讓長期可能以更多的本金,創造更多的分紅;長期累積分紅,可能高於配息基金的累積配息。此外,鑒於市況及波動,若該基金有一段時間無法分紅(基金淨值在10元以下),建議可搭配固定配息基金,做為退休理財的另一選擇。

更多精彩報導,詳見《NoWnews今日新聞》網站

※本文由《NOWnews今日新聞》授權報導,未經同意禁止轉載

分紅不配本金 復華台灣好收益配息型基金 元月4號開幕

櫃買首檔!復華中國5G通信ETF 7月22日掛牌交易

廣編/專治熊市 復華投信「低點通」理財機器人來了

FaceBook
最新網路流行話題掌握 歡迎一起加入
分享至Facebook

FACEBOOK粉絲留言版

你可能會想看的文章
台股開低14分鐘垂直衝上8224 金融期率先發動 食品、中概跟進 台股盤後─9500多空PK!台積電控盤 電子拉尾再添1勝 台股盤中─靈猴躍動 補跌變齊漲!紅盤日大跌百點後翻紅 台股盤後─空軍尾盤偷襲!只漲「1點」 力挺8400周線翻紅 台股盤後─「尾牙」行情上菜!內外資股齊爆香 量縮重登8600 台股盤後─股王飆2190新天價!高價股搶射門 9309之上開香檳 台股盤中─金融股虎頭蛇尾 盤中失守9800點 台股盤後-蘋概休息 鴻海金融傳產接棒上攻 指數再過8600點 台股第1季最會漲 年終獎金自己賺 半導體氣勢如虹 台股開紅盤站上萬六、盤中漲逾600點 半導體股領軍 台股早盤一度大漲超過6百點 牛氣衝天! 台股新春開紅盤 台積電大漲31元 牛年紅盤/謝金河:台股上漲機率9成 這個族群氣勢如虹 打造退休黃金投資組合 分紅台股基金好幫手 台股盤後─台灣50跳投得分 台積電完全填息 8200過關 台股盤中-金融股翻紅射箭 大盤突破前高W底成型 台股盤後─多頭突襲!千億百點長紅表態 三軋啟動衝過8300 台股盤後─股王、前股王們聯手快攻!跳投8900被蓋火鍋... 台股盤中─大立光登高 資金外熱內冷 再攻9300點 台股盤後─金害!期指先跳水 跳空破季線 9500拉警報?
大家都在看
甄子丹40年前長這樣?17嫩照出... 何孟遠劈腿采子 知情人爆內幕:一... 曾莞婷曬比基尼辣照!網友興奮呼喚... 12星座2021年4月18日運勢... 快新聞/飛官潘穎諄失聯28天 遺... 侯佩岑超崩潰!林月雲表示「要抬頭... 跳鍾馗誤觸1禁忌 孫翠鳳曝家族悲... 陳喬恩閃嫁富二代男友?經紀人回應... 鄧福如遭爆「外遇」怒發聲明 美甲...

首頁 房市快報 打造退休黃金投資組合 分紅台股基金好幫手