【樂透人生】跨領域學習與時俱進的股海存活術

【樂透人生】跨領域學習與時俱進的股海存活術

民報 2015-09-15 00:00

台灣的投資人對技術線型的熱衷應該是全球排名數一數二,投資人企圖弄懂那些炫目的專門術語,以求在曲曲折折的股市走勢圖裡尋得富貴。不過,我要很烏鴉的說,只憑技術分析就想縱橫股海,還不如雙手捧錢請人家花,至少還會有一聲謝謝。

靠技術分析橫行天下的好時光是在二、三十年前。我在高中的時代,1986年台股指數1000點時,當家人的抽籤人頭戶,開戶後就開始我的台股人生。那是全民瘋狂買股的年代,台灣錢淹腳目、股友社橫行、沒有集保制度、需要現股交割,行情以收音機為主的大時代,後來電視才有即時轉播。許多人辭去工作,專心炒股。寒假、暑假就是我的交易時刻。我的運氣很好,一開始投入股市就賺,沒有悲情,不像雜誌寫的一樣悲壯,破產N次後再重新站起來,也不會短期間狠賺到令人羨慕。一切就是從小錢賺起,不斷累積小勝為大勝。
 
跨領域學習與時俱進的投資技術
 
大學寒暑假,大家都在打工賺錢,我先試過以勞力賺錢,後來覺得很不划算。就以3萬為本金,號子為「打工」的地點,克服寒暑假的限制,只要股市有開盤,上午課程不點名,就在號子「上班」看盤,培養敏感度。在這時期學股票技術分析,技術分析是容易上手的技術,自己看書就可以。在對手都是無知散戶的情況之下,靠技術分析可以賺到錢,當時約會錢和進修買書費用就是這樣來的。
 
隨著外資和專業法人慢慢進來台灣,技術分析越來越難賺到錢。我讀化學研究所時,忙著做實驗寫論文,同時會固定抽時間自修研究財務報表。發現財務報表沒有表面上看起來那麼困難與複雜,簡單的原則自己進修就可以上手。跟著財報可以找到不錯的標的。台大課業重和當兵服役期間,很難有時間看盤和做交易,這段時間就用財報選股,長期持有來渡過。那時候選股功力不夠,資訊獲得也不易,軟體不普遍且功能不強,四年下來發現存股也沒賺很多,要適時停利比較實在,否則股價上上下下,反而白忙一場。
 
隨之而來的法人時代,三大法人佔台股比重越來越高,且企業財報造假事件常有耳聞,還有整間公司被老闆掏空坑殺投資人,所以只靠財報和技術分析也不容易賺到錢。工作時從事電子業,藉機會驗證公司財報和老闆誠信,重新打好基礎。開始研究產業、政治、經濟局勢,政府政策對股價的影響和行為財務學。也想要好好了解公司經營階層到底在幹甚麼,如何影響股價。自認為系統性學習最省事,於是工作之餘取得交大MBA學位,將以前片段的知識,匯整融合之後,增加股海賺錢的機率。
 
細細鎖瑣瑣說這麼多自己的事,想說的是,投資股市是一輩子的事,跨領域學習與時俱進,才能在股海中存活下來。不用捨近求遠,身邊就有最好資源與寶藏。
 
戰勝心魔的投資心理學
 
許多投資人都不夠用功,急功近利,到處打聽名牌。賺到錢以為自己很厲害,其實是運氣好。盲目投資,賠錢賠到破產也不意外,因為從不知道投資的風險是否大於自己可以接受的風險。套牢就睡不好,通常買高賣低,永遠懊惱。網路上有一張常被轉載的股市心理圖,很多人都被說中了。
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(股市心理圖,資料來源:網路)[/nop]

投資就是首重的是紀律與邏輯,要先有自己的投資邏輯,而非人云亦云,自己亂了套。多聽市場的聲音,且不要和政策對做,要有自己的邏輯。我手邊有一本歐洲股神安東尼‧波頓的簽名書《逆勢出擊:安東尼.波頓投資攻略》,不同時間讀,都有不同體驗。波頓自認為「一位優秀的經理人是從不停止學習的----我就是如此」,對他而言,在投資股票時,最重要的不是目標價格,也不是資產配置,而是「信心」。彼得‧林區在書的推薦序中提到:「想要投資成功,你只有全力以赴。」現在股市一片哀嚎,悲觀氣氛濃厚,想必低點也快到了,千萬不要喪失信心啊。
 
嚇到斷頭 自己退出賽局就虧大了
 
有些領先指標很好用,透過領先指標會告訴我們,低點無多有錢就買。例如半導體B/B ratio大於1,以台股來說相對於台積電是好消息,可以伺機介入。但在漫漫等待股票獲利或在這之前,要有耐心渡過黎明前的黑暗。
 
據統計,台股2000年來指數低於10年線只有6次。在弱勢整理的格局,握有現金的人可以在10年線7800點附近,分批買指數或大型龍頭股,等待大獲利來臨。如果你還有勇氣與現金,應該在20年線7200點附近大幅加碼,然後抱牢股票等待巨大獲利。當市場消息面很多時,有心人會利用某些訊息來達到他們的目的。如果套牢就套牢,不要抱怨,沒事不要自己斷頭退出賽局,否則就真的虧大了,等不到近期的大選行情。
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 (資料來源:網路公開資訊,吳家揚整理)[/nop]
有空時不要忙著滑手機,多聽聽講座和論壇。每個專家總是會講對一小部分,但如果要在投資市場存活並賺錢,多聽聽這些學者專家論述,是很有幫助的。我自己就開一個粉絲頁記錄著我聽到的講座論述,方便我回顧從中再學習。
 
什麼時候是進場好時機?
 
台股7200點20年均線不敢買的人,你的機會錯過了。台股7800點10年均線不敢買的人,你的機會又錯過了。所以你永遠不會買股票,當然股市漲跌也和你沒關係。我的作法是效法巴菲特,認為股票低估且投資價值浮現就介入,不要管它短期波動,長期都會是贏家。
 
有時早上出門還出豔陽高照,吃完午餐後開始下大雨,幾個小時候太陽又露臉。股市和氣候一樣都會變化,而耐心等候有時是必要的。在市場激烈變動情況下,多擁有一些知識和避險工具可以逢凶化吉,可以增加收益,比方說:歐台期、歐台選、期貨、期貨基金等等,當然都要花時間去學。投資有一定的風險,要有自己的論述能力,才能在資金住進總統級套房的情況下,還能一夜好眠,最後還可以當贏家。
 
要給沒有時間看盤而要買股的投資人建議:就買各類型ETF、龍頭股、高殖利率股或研究過的股票。每個月用五仟元或一萬元買零股,薪水入帳那天定期定額買進,然後長期持有,持續追蹤調整。藉著投資獲利來改善自己的生活,不要被快速致富的案例給蠱惑,那只是個別案例。一時的贏家不算贏家,長期過著安穩生活者才是真正的贏家。切記:投資是用來賺取合理利潤,而不是窮忙,更不是賠錢做善事。希望大家用對方法,悠遊股海賺到錢,來增進生活品質。
 
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