【樂透人生】太陽能面板發電夯 固定收益另類投資解密

【樂透人生】太陽能面板發電夯 固定收益另類投資解密

民報 2015-10-19 00:00

「讓屋頂變成印鈔機」、「種電種菜雙頭賺」,一股太陽能發電熱潮在陽光普照的台灣南部蓄勢待發,而農田加設太陽能發電設備是綠能還是戕害土地生態,正反兩極的觀點交會激盪著,但是坊間已悄然流傳,「聽說種電很好賺?」,從大眾投資的角度來看,「種電」是門好生意嗎?

關於能源政策,行政院會今年七月通過經濟部擬具的「電業法」修正草案,對發電業及售電業政策方向朝向引進市場競爭機制,發電業及售電業均可自由申設,未來逐步開放用戶可自由選擇購電對象,政府亦不管制其售電價格。此一政策,被視為是新型能源的利多,有利於相關產業。

關於能源的政策產、官、學的願景從來沒少過,不乏各式行動計畫,日前參加一場能源論壇,與會者大談節能省炭、電價合理化、多種綠樹、LED燈取代一般日光燈、晚上人煙稀少或冷門跨縣市光雕橋梁可減少照明時間或頻率、室內冷氣調高1度、政策補助、節能設備研發、屋頂改裝太陽能面板等等。令人印象深刻的是,室外高溫炎熱,但許多人西裝畢挺的「大人們」在冷氣房裡大談每調高1度冷氣能省下多少能源。我心想是把外套脫掉,不就直接省下好幾度的電力。

違章鐵皮屋頂變身發財工具

為了讓民眾了解投資能源產業的機會,高雄市的官方代表就在能源論壇上直言:「鐵皮屋是為了降低室溫,但高雄目前多是違章建築,也破壞景觀。政府要輔導民眾將『違法』的鐵皮屋,改為『合法』的太陽能面板。高雄厝2.0的推行,將配合市府百座世運光電計畫目標,要在4年達成150個世運光電量的設置。希望透過屋頂的政策解放,善加利用高雄的強烈日照發展再生能源,並美化城市景觀,逐漸取代違建鐵皮屋及水泥屋頂的紊亂景象。」

鐵皮屋原本是為了降溫,現在屋頂上裝上太陽能面板,變太陽能「電廠」。南台灣日照充足一年2000多小時,氣候炎熱,很適合太陽能發電。若在屋頂裝設太陽能發電設備,未來20年內每個月都可以收到一筆發電收入,且在屋頂鋪設太陽能板還可降低室內溫度3度到5度,省下更多為降低室溫而生的水電費支出。近年太陽能電廠建造成本降低,加上環保意識抬頭,永續乾淨的再生能源受到期待,通過法令保障再生能源電價躉購制度等,使電廠投資人能夠確保穩定售電收入。

(資料來源:吳家揚攝影)

投資太陽能發電效益估算

既然沒任何「敗壞」,太陽能電廠也是一種固定收益的另類投資法。要如何進行這樣投資呢?首先,向「當地地方政府」、「台電」,還有「經濟部能源局」申請執照,完成設備生產電力之後,賣電給台電。太陽能面板的製造過程非常耗能,但商品卻可以節能。我們從投資面而不考慮其他觀點,舉一個「台南鴨寮哥」的親身經驗,看看「民營電廠」到底好不好賺。

市場現況:台電保證收購20年,現在每度5~6元。投資客鴨寮哥向養鴨農民租鐵皮屋頂並簽訂20年長期契約,投入太陽能面板設備,一切合法。租金行情價約為發電量收入的7%~10%,約8~9年可以回收成本。20年期間,會有設備維修費用或面板需要更新問題。經過我的提醒,高薪的鴨寮哥忽略一個稅的問題,營收的6%需要自行申報所得稅,他的稅率30%。

簡單估算投資效益,假設:鴨寮哥投資300萬元,租金為發電量收入的7%,8年可以回收成本。從損益點來反推,不含利息只算單利,每年電廠「淨收入」應該要有37.5萬元【300/8=37.5】,每年「營收」要有40.8萬元【37.5*(1+0.07+0.06*0.3)=40.8】。

那保證收購20年期間的年投資報酬率呢?假設20年期間設備共投資360萬(外加20%維護費用),總營收816萬元【40.8*20=816】。租金7%,20年總租金為57.1萬元【816*0.07=58.6】。需納稅金額20年共14.7萬元【816*0.06*0.3=14.7】。淨收入為384.2萬元【816-360-57.1-14.7=384.2】,年投資報酬率為5.3%【384.2/360/20=5.3%】。如果是自己的房地產不用租金,淨收入為441.3萬元【816-360-14.7=441.3】,年投資報酬率變為6.1%【441.3/360/20=6.1%】。

理論上,如果借錢投資,依照現在房屋貸款利率,應該還是有利可圖,但要注意20年本利攤還的還款能力。

面板發電效率逐年降低 電價收購價格也逐年降低

面板發電效率會逐年降低,而且這是一個靠天吃飯的電廠。所以小額投資人,現在才投入,年投資報酬率「7%」應該是到頂了。如果像蛋塔一樣,一窩蜂搶進,台電的收購價應該會進一步下降,年投資報酬率也會進一步會下降。20年後呢?很難說,無法計算。如果設備可以繼續生財,年投資報酬率會增加一些。台電收購行情可能會貼近市價或甚至不收購,如不收購就變成自己發電自己用。

如果大戶投資上億資金,可以和設備廠商議價,降低設備成本,投資報酬率會比一般投資人更高。如果在更早期投入,每度收購價錢還在10元以上,透過銀行專案融資,搭配優良的管理電廠和專業經營,年投資報酬率甚至可獲得高達10%以上。因此到目前為止,即使太陽能電廠年投資報酬率只有5%左右,還是相當受到投資人的青睞。

太陽能發電可以穩賺20年保障收益,除非天災人禍造成設備嚴重損害無法發電,否則年投資報酬率應該有4%以上,對有一筆閒錢的保守型投資人很有吸引力。這時候可以賺錢,也可以順便大聲說「愛地球」。

(資料來源:經濟部能源局官網)

一切都要合法才有保障

能源局運作的「陽光屋頂百萬座計劃」,已引發一波新能源投資潮。太陽能的蓬勃發展,甚至在日照充足的南台灣創造了一個「農電共生」新經濟。但是農地裝置發電設備是否為摧毀台灣有限的良田,有意投入種電行列者,務必注意相關法令問題。農委會主委陳保基強調:「農地種電一定要有農業經營,假務農真種電就不可以。」所以在投資前,必須再三確定是合法經營,才不會被當違建拆除而血本無歸。也要搞清楚設備購置和維修成本,台電收購價格,和所有費用,確定風險與投資報酬成合理比例,有閒置資金再投入,才能當個快樂投資人。
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