全球銀行業大裁員 2016年至少還有12萬人丟飯碗

全球銀行業大裁員 2016年至少還有12萬人丟飯碗

cnYES鉅亨網財經新聞 2016-01-12 00:00

【鉅亨網新聞中心】

全球銀行業大裁員  圖片來源:中新網

據《中國經濟週刊》統計,各銀行2015年底已經提前昭告的新年裁員計劃顯示,全球銀行業2016年至少還有12萬人即將丟掉飯碗。公開資料顯示,作為全球晴雨表的美國銀行業寡頭,發展趨勢已集中顯露疲態,紛紛選擇大舉裁員斷臂求生,其中,資產排名最先的幾條大鱷無有完卵。

中新網援引該週刊報導,資產位居榜首的摩根大通銀行2015年下半年開始就陸續裁員至少1000人,全年在消費者和社區銀行業部門裁員總數達到了約10000人,目前員工數和峰值相比減少了20000人之多;資產屈居其後的美國銀行2015年第2季裁減2979名全職員工,佔員工總數的1.4%,全年員工下降了7.1%,相當於每100名員工中就有7名在2015年離開崗位;資產列第3的花旗銀行更是成為裁員大戶,從金融危機以來到2015年9月底,花旗已有約13.5萬員工下崗,相當於裁員36%,僅2016年初宣佈的裁員人數就有2000人;資產位居第4的富國銀行也宣佈將裁員1000人。

而這股聲勢浩大的裁員颶風同樣刮遍歐洲大地。在與華爾街分庭抗禮的倫敦金融城內,巴克萊集團計劃在今明兩年內裁員超過3萬人,以此達到2017年年底員工人數少於10萬人的目標;去年第3季,渣打銀行裁員約4000人,並打算在2018年前削減1.5萬個工作崗位;更有甚者,急於收縮戰線的匯豐銀行提出未來將大刀闊斧地裁減5萬人。

倫敦的「風向標」也令整個歐洲銀行圈動盪不安。歐洲10大銀行自2015年6月以來宣佈裁員的規模高達13萬人,超過了這些銀行2013年和2014年裁員的總數。此前一直將員工總數維持在2010年峰值附近的德意志銀行近日宣佈,計劃2018年前裁掉2.6萬個崗位。

此外,一些國家的代表性銀行亦深陷其中:義大利聯合信貸銀行決定裁員1.82萬人,佔其全球員工總數的12.4%;荷蘭合作銀行2016年將裁員9000人;瑞士信貸宣佈裁員5600人;法國巴黎銀行裁員近2萬人,法國興業銀行也緊追其後,裁員1.5萬人。

值得注意的是,據粗略統計,儘管自次貸危機發生後,歐美銀行持續不斷的「瘦身」並不罕見,但2015年公佈的裁員總人數至少達到了10萬人,直追2008年危機爆發時最慘烈的風暴眼時期。

全球銀行業究竟發生了什麼事?裁員聲浪為何在次貸危機硝煙漸熄之時甚囂塵上?述華爾街一家銀行的戰略管理部人士對《中國經濟週刊》記者分析稱,從深層角度看,如此強勁的裁員風是與歐美銀行傳統業務的轉型動力息息相關。其中最主要的戰略「棄子」就是曾經風靡全美的住房抵押貸款業務部門。在2008年前,這類業務佔到了美國各家商業銀行貸款業務的25%左右,美國8000多家銀行中,絕大多數都熱衷於此。

該人士說,儘管華爾街銀行在次貸危機後迅速扭虧為盈,但是各大銀行財務報表當時都靈活利用了現行會計制度,大約有一半以上的損失並沒有完全體現在報表中,銀行有意壓低了消費信貸相關資產的風險和撥備,所以現在仍然處於一個傳統業務持續釋放風險的過程,各個銀行都在趁此逐步調整戰略重點。  (接下頁)

他進一步解釋,華爾街銀行被裁撤的人員大軍中,有不少來自傳統的住房抵押貸款業務部門,一方面是次貸危機後房屋抵押貸款和商業地產貸款壞賬還在加劇,另一方面美國聯準會(Fed)已經進入了升息週期,抵押貸款利率上漲,對貸款人的吸引力下降,業務前景十分昏暗,各大銀行都想擺脫這塊雞肋。

據悉,作為美國最大的房貸銀行之一,富國銀行就揮手砍掉了近7000個相關崗位,相當於10%以上的房貸部門員工已經被削減,同時去年還關閉了威斯康星州密爾沃基市的房屋貸款辦事處。

上述人士補充說,拿這個部門開刀主要還是裁掉了許多後台操作部的員工,因為原先執行這些步驟的基層員工規模很龐大,像在美銀、摩根大通動輒就有上千人,每年的薪資成本可以達到數億美元。

另一個「棄子」則是曾在危機前主導金融創新的投行部,由於眼花繚亂的金融衍生品正是次貸危機導火線,所以已然魅力不再的銀行投行部門開始失寵。比如巴克萊就毅然決定在2016年之前將投行部佔集團總資產的份額由50%降到30%。

蘇格蘭皇家銀行計劃到2019年在美國和亞洲地區對旗下投行部裁員1.4萬餘人,相當於該部門員工總數的74%。

除了上述兩塊傳統業務,遭到歐美大銀行大幅裁撤的還有零售部門。正如美國銀行公告所言,隨著自動取款機的增加,其在美分行數量下降1%;渣打銀行也在全球零售銀行部門裁減了4000人;匯豐銀行則將表現不佳的零售業務出售變現。

波士頓諮詢公司研究顯示,未來全球零售銀行業中,通過網際網路和移動渠道完成的銷售與諮詢所佔份額將從2012年的15%增至2020年的40%以上。

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