首頁 上班甘苦談 把握2原則,汰弱換強滾大資產,不應隨著股價漲跌去買賣股票!

分享
文章

把握2原則,汰弱換強滾大資產,不應隨著股價漲跌去買賣股票!

Smart智富
把握2原則,汰弱換強滾大資產,不應隨著股價漲跌去買賣股票!

把握2原則 汰弱換強滾大資產

整理:黃嫈琪

台股從2017年5月上萬點後,開啟史上最長的萬點行情,有些個股創下股價歷史新高,有些卻跌得比9年前金融海嘯時期還要低。存股族要是抱錯股票,如同搭上不同方向的列車,讓資產累積成果出現顯著差距。

暢銷書《流浪教師存零股 存到3000萬》作者華倫,從2005年開始存股,即使2016年卸下流浪教師身分、少了固定薪資收入,資產仍迭創新高。

(圖片來源:資料圖庫)

 

而在華倫近期出版的新書《華倫老師的存股教室2:股利與成長雙贏實戰》中,他提到,存股要選對適合長期投資的產業、擁有獲利成長性的好股票;其中在第5篇,他則提醒存股人,在抱股期間,遇到基本面衰退才出脫,而不是隨著股價漲跌去買賣股票。因此他建議,可用以下2個原則來追蹤持股:

 

原則1》個股體質變差或有更好標的才換股

華倫指出,在沒有充分的證據或數字顯示所投資公司的基本面轉差,或是有更優秀投資標的出現以前,他是不會輕易換股的,因為有時候多做多錯,既然是以長期投資績優股為大方向,就萬萬不可迷失於短線進出之中。

如果看見A股票上漲,賣掉不動的B股票去追A股票,可能在換股之後卻朝預期之外的走勢前進;頻繁買進、賣出的結果,不但價差沒賺到,還徒增交易成本,用一句俗話來形容,就是「抓龜走鱉」。

所以,只要公司獲利穩健,他就會抱緊不放;而當公司的獲利成長幅度大於股價上漲幅度,他甚至會加碼買進。只是當股價漲多(也許在3∼5個交易日就大漲10%、15%以上),他也不會追價,而是等待更進一步的營收獲利數字出爐,如果獲利成長幅度低於股價漲幅,我就會靜待股價修正、盤整時再擇機買進。

追蹤公司的基本面和財務數字,就能判斷股價到底是太貴還是太便宜。如果你擔心自己判斷的能力不夠好,那就盡量選擇簡單易懂的股票。舉個例子,假日到餐廳用餐,看到門可羅雀,就知道生意不好了,這還騙得了人嗎?

因此華倫表示,抱股期間,重要的是要尋找優秀的公司,長期持有,整體股票資產的成長才是最重要的。

 

原則2》賺錢股票慢慢等,虧錢股票快快賣但華倫的股票也不全是只買不賣,他在2008年10月第一次買進佳格(1227),成本16元左右,開始參與公司獲利成長、股價攀升;但是股價急漲時我不會追漲,而是等股價修正時加碼,從10幾元、20幾元、30幾元……一直買到70幾元。直到後來公司出現成長停滯甚至衰退,2012年4月股價100元左右時,便將所有佳格股票賣出。

 

所以,不是長期投資就不能賣股票,當公司前景不明,基本面轉差的時候,該賣還是要賣;在此之前,就不要管它。公司若持續成長,本來你可以賺到200萬元,結果只賺了20萬元,這是非常可惜的事情。

 

投資不是閃電戰,而是持久戰,好股票出現蠅頭小利便獲利了結,卻任由壞的投資帶來的損失愈滾愈大,對資產成長並沒有幫助。

很多人買進股票套牢之後,公司基本面其實沒有問題,但因為一心只想等解套,所以解套後小賺就出場。很少有人對於賺錢的股票能夠抱超過1年;反觀60幾元買的股票跌到40元,抱了2、3年都不處理,抱愈久跌愈多,最後常常是賺小賠大。

但是,如果你持有的是爛公司,要快快脫手。耐心雖然是一種美德,但是對有些公司來講,耐心是沒有回報的。事實上,買進股票之後,股價不斷上漲,表示我們看對了,更應該繼續持有,甚至加碼;反之,買進股票之後,股價不斷破底,就要檢討公司基本面是不是出現問題,適時出場是很重要的,不過如果是股價一時下跌,經過判斷之後發現公司沒有問題,反而要勇於買進。

相較於失敗的投資,或者說慘賠的投資,有時候錯失一些好股票,並不算嚴重。如果對一些好股票的價位你不滿意,大可不必出手,沒有人會判你三振出局,直到你最有把握的時機點出手就可以了。如果連自己的個性都不了解,或買某檔股票的原因都不知道,就很糟糕了。眼見為憑,看獲利數字和趨勢,一旦心存疑慮,請不要介入。

 

【更多精彩內容,請上《Smart財經好讀》;歡迎按讚加入粉絲行列。未經授權,請勿轉載!】

FaceBook
最新網路流行話題掌握 歡迎一起加入
分享至Facebook

FACEBOOK粉絲留言版

你可能會想看的文章
挑跌深急漲股 用權證大賺小賠 股票股價淨值比 是什麼? 存股者必備的良好心態?教你多賺20%的無痛存股術,股息領用一輩子... 賺價差收回本金 剩餘等領息|《Smart智富》 除權息旺季 權證的操作方式 解析產業脈絡 連乾文教你找出潛力飆股 買零股存好股,存人生第桶金 效法投資大師 挖掘成長飆股 掙脫蛋蛋的憂傷! 10元滷蛋股大翻身 買「高殖利率」定存股穩賺不賠?忽略這因素恐怕賠更多 【朱成志專欄】運動經濟股當道 中資橫掃 港股波動加劇 考驗投資人心臟與操作模式 歐股盤後─全球企業活絡 數據正面卻恐央行啟動QE退場 泛歐升0.2% 分析師:黃金驟跌 股市將隨之「大飆漲」砸錢就對了 耕興擬配4.5元股利 維持高股利政策 Morgan Stanley:滬港通出手 A股H股價差將被消滅 油價大跌30% 全球經濟利大於弊 激勵年底消費旺季 六角Q2匯損衝擊獲利 明啟動庫藏股護股價 A股波動大 槓反ETF買氣增! 白宮確診風暴防疫概念股再聚焦
大家都在看
吳宗憲暈眩、童頻尿全怪疫苗? 莊... 10秒立即見效!紓解腰痛之骨盆底... 澎恰恰三溫暖喬債遭綁架? 許效舜... 擬改國1台南交流道出口標示被罵翻... ... 中天、NCC誰是真壞人?學者看法... 【12星座】2020年11月運勢... 喜歡揭短,常把人氣得半死的星座... 拳擊館負責人是偷拍狼?藝人劉雨柔...

首頁 上班甘苦談 把握2原則,汰弱換強滾大資產,不應隨著股價漲跌去買賣股票!