首頁 財經資訊 年終別亂花5月要繳稅 資金三分法聰明理財

分享
文章

年終別亂花5月要繳稅 資金三分法聰明理財

Life生活網
年終別亂花5月要繳稅 資金三分法聰明理財
▲投信業者建議,上班族拿到年終獎金後不妨利用「資金三分法」聰明善用資金喜迎富狗年。(圖/摩根投信提供)▲投信業者建議,上班族拿到年終獎金後不妨利用「資金三分法」聰明善用資金喜迎富狗年。(圖/摩根投信提供)

又到企業發放年終獎金的旺季,有投信業者針對旗下逾2000名客戶進行調查顯示,儘管逾6成(63.1%)受訪者預期今年年終獎金不會有太大的變化,但仍有超過2成(23.8%)預期將優於去年,較前年調查比例明顯成長。其中,有近半數(46.2%)計畫將拿來投資理財,也有超過1成的人打算作為旅遊、孝親和過年紅包之用。投信業者建議,上班族拿到年終獎金後不妨利用「資金三分法」聰明善用資金喜迎富狗年。

摩根投信副總經理姜愛苓指出,年終「薪」情調查結果顯示,受惠於去年全球景氣振翅高飛,並來到金融海嘯以來的最佳狀況,帶旺企業營收也跟著水漲船高,投資人普遍樂觀年終獎金,有逾六成(63.1%)受訪者預期今年終獎金不會有太大的變化,超過兩成(23.8%)預期應可優於去年,僅1成(13%)認為年終會縮水。

調查顯示,和去年同期間調查相比,認為年終將有「些微成長」和「大幅成長」的比例,分別成長5.3和1.5個百分點,反觀認為年終獎金恐縮水的比例較去年同期滑落。

至於如何利用年終獎金?調查顯示,有近5成(46.2%)投資人為了追求未來財務自由或是退休早一步的心願,選擇將年終作為投資理財基金;不過,打算作為旅遊基金的投資人也有逾1成(16.4%)。另外,時序將進入農曆春節,想拿來孝親(12.9%)和包紅包(10.7%)也有1成左右的水準。

姜愛苓建議,年終「資金三分法」是較保險的做法,也就是在扣除支應年關必要的花費後,把資金分成三等分,第一份拿來償還利率較高的負債,第二份先預留下來做為繳稅等彈性運用,第三份則可拿來作中長期投資。他也建議,應詳細列出各項支出,如小至返鄉過年的交通費,給長輩與晚輩的紅包,大至個人的保險、信用卡費、及5月要繳的所得稅款等。

姜愛苓說,年終獎金扣除上述開支後,若還有餘額,就可以考慮來做中長期投資。他表示,富狗年2018年全球經濟基本面有望延續去年的利多環境,並持續為風險性資產提供一定的支撐,雖然不排除金融市場將隨市場雜音而出現波動,但不論新興市場或成熟國家,皆有投資機會可尋,唯要留意美國啟動升息與縮表,新興市場卻有不少國家還在降息,恐為市場波動再添波動,建議投資布局應留意風險控管。

 

新聞授權來源 Nownews

FaceBook
最新網路流行話題掌握 歡迎一起加入
分享至Facebook

FACEBOOK粉絲留言版

大家都在看
眼袋有救了! 不用動刀,只要一個動作!迅速年輕10歲!! 百慕神秘三角洲失蹤8年的工作人員找到了!他們竟然說出「一句話」...全世界網友都被嚇壞了! 為什麼捲起來總是老?資深髮妝師沒說的「5個致命錯誤」,避開以上就能成功率100%! 早餐吃夠蛋白質,有助減少脂肪合成?專家:這樣吃正確分配不NG 網傳:薑黃素愈多,減肥愈有效?營養師回答秒懂〜 搭車巧遇霸氣紅衣女「兩粒微凸」,好不容易等到她拉下拉鍊‥‥網友「真的又大又圓!」 揭秘韓國男人在床上習慣做「一件事」,韓國女人真的太可憐了... 教你一招如何「懷孕十天」就發現!跟月經來的量多寡會是重點! 車勝元22歲娶富家女,養了23年的兒子竟然不是親生的...網友卻大讚他的『行為』這富家女居然是她... 挖黑歷史猛打反助長聲勢!韓國瑜人氣超越柯文哲成南台灣最大尾
大家都在看
眼袋有救了! 不用動刀,只要一個動作!迅速年輕10歲!! 百慕神秘三角洲失蹤8年的工作人員找到了!他們竟然說出「一句話」...全世界網友都被嚇壞了! 為什麼捲起來總是老?資深髮妝師沒說的「5個致命錯誤」,避開以上就能成功率100%! 早餐吃夠蛋白質,有助減少脂肪合成?專家:這樣吃正確分配不NG 網傳:薑黃素愈多,減肥愈有效?營養師回答秒懂〜 搭車巧遇霸氣紅衣女「兩粒微凸」,好不容易等到她拉下拉鍊‥‥網友「真的又大又圓!」 揭秘韓國男人在床上習慣做「一件事」,韓國女人真的太可憐了... 教你一招如何「懷孕十天」就發現!跟月經來的量多寡會是重點! 車勝元22歲娶富家女,養了23年的兒子竟然不是親生的...網友卻大讚他的『行為』這富家女居然是她... 挖黑歷史猛打反助長聲勢!韓國瑜人氣超越柯文哲成南台灣最大尾
你可能會想看的文章
終於有人把O2O、C2C、B2B、B2C的區別講透了! 鬥法首敗陣 日月光假處分遭駁回轉向員工招手 國安基金買什麼最有爆發力? 萬點又失守 台股再大跌144點 金管會暫無穩市措施 國家生技園區開幕 蔡英文:又一塊重要拼圖拼起來了 深澳停建被批是政治操作 經長:兩黨都沒放棄這計畫 插鼻孔發電?否認失言 沈榮津無奈:轉述企業老闆說法 第三屆華南金控FinTechers金融科技創新競賽起跑 攜手35院校培育台灣5000科技人才 3C團購486、福貓挖寶網 兩大團購電商創新局 台股早盤萬點失守 本周市場三大焦點陸續登場
大家都在討論
來自外星球的美好肉體們,太驚人了!每個都震驚地球人! 女生說沒事,到底是有事還沒事?愛情裡最常說的十大謊言 大宇資:遊戲重兵第4季可望上陣 為拿下高雄無下限?韓國瑜民間粉絲團遭停權
大家都在看
桃市社宅出租辦法 年底公告... 沈玉琳自爆節目酬勞? 黃子佼:哪... 影/追陸劇《延禧攻略》、韓劇《秘... 怎麼猜都猜不透!在感情中最難懂的... 【2018台北溫泉季】將起跑!北... 誰說歐巴都空有其表?念名校、IQ... 天蠍座老公對家人標準高,讓人壓力... 3季抵一年 推案量暴增逾2千5百... 為什麼捲起來總是老?資深髮妝師沒...
大家都在看
孩子怕生不敢打招呼?!王以路蛋妹... 前彎練柔軟度自我檢測:減脂、甩腰... 【 TVBS民調】選前一個半月嘉... 影/那些「魏瓔珞」教我的事!關於... 穿Gucci被酸醜、參加時尚活動... 住展評論:建商長線不看淡 低總高... 【2018 東海岸大地藝術節】花... C/P值最高的自費產檢.「高層次... 蘋果可以清除宿便、降血脂血壓!十...
合作媒體

首頁 財經資訊 年終別亂花5月要繳稅 資金三分法聰明理財