蔡英文總統出訪加勒比海友邦，返國時爆發隨行人員夾帶大批未稅菸品入關醜聞，讓這趟出訪以「自由民主永續」為主題的行程，顯得格外的諷刺。（圖／翻拍自總統府官網）
優傳媒記者胡智凱／台北報導
總統專機私菸案連環爆，繼總統府內及華航高層後，據前調查局人士透露，接下來重點會放在金流，目標直指玉山銀行高層，至少副總經理以上層級涉案，甚至恐牽扯出所謂的「政黨小金庫」，檢方已向玉山銀行調閱相關資料。
據該人士指出，調查局辦案，都會循著「人流、物流、金流」3個方向進行偵辦。目前私菸案，「人流」的部份，主要是針對總統府侍衛室、國安局。「物流」的部份，則是針對華航公司、華膳公司。還沒被曝光的就是「金流」部份，主要的偵辦重點就是玉山銀行。
他表示，截至昨天為止，包含人流、物流，調查局一共已經調查150人次左右；而「金流」將是接下來的調查重點，局內已有專門人員在進行中。據稱，調查局已掌握具體事證，並呈報檢方，對於媒體此時曝光，也認為不會影響辦案。
據指出，涉案最深的國安局少校吳宗憲，透過玉山銀行刷了6百多萬元，銀行的授信流程絕對不可能是電腦授信，也不可能是基層人員授信；這麼大筆的金額，且用途是購買免稅菸，至少是副總經理以上層級知情並同意；而之所以同意，代表私菸案幕後人士在銀行高層的心目中，絕對夠份量，絕對不可能是吳宗憲這個少校侍衛官而已。
他透露：「就我所知，玉山銀行內部絕對有共犯！不只有犯意聯絡，也有行為分擔，完全符合刑法共犯的要件，層級至少是副總經理以上層級。」
至於玉山銀行昨（6）日法說會講的內控機制，局內不予置評，但他深信，從金流方面追查下去，一定會有所獲，「很可能會發現玉山銀行就是某政黨的小金庫。」
關務署台北關查扣私菸，非本案相關照片。（圖／關務署台北關提供）
另一位銀行界人士表示，吳宗憲以「預繳」方式取得銀行授信，通常來說還是要經過銀行內部的人工審核，且通常「金額越大，越須經過高層的授權。」至於是否會到副總經理以上的層級，各家銀行的內控標準都不一樣。
該人士補充，單筆交易不管是收還是付，只要金額超過50萬元，且交易內容不符合當初開戶的身份、收入，就算是一種「可疑交易」，必須向調查局洗錢防制中心進行申報。
台北地檢署昨日發布新聞稿，稱已訊問國安局、華航公司、華膳空廚公司、關務署台北關等相關人員逾130人次以上，但卻沒提到是否已就金流部份開始訊問玉山銀行相關人員。
北檢發言人陳佳秀襄閱主任檢察官今電訪時表示，已經有跟玉山銀行調集相關資料，至於偵辦的對象涉及偵查核心事務，原則上遵守偵查不公開，須經內部討論後，才能決定是否對外公佈。
玉山銀行則回應，因全案已進入司法調查，且昨日法說會已經表達過立場，所以不再多做說明。
