中經院與富邦投信連續第三年攜手合作，針對不同世代的退休理財態度進行專案調查。
今年的調查特別針對今年投資熱度頗高的ETF進行深入了解，發現民眾投資比重達13.2%，跟前年進行調查的2%相比有極為明顯的成長幅度。
顯示利用ETF理財為退休做準備的觀念，受到很多民眾認同。
（張佳琪報導）中經院與富邦投信針對25歲以上民眾進行專案調查，了解民眾的財務收支、退休準備、理財工具等多個面向。
負責主持這項計畫的是金融研訓院董事長吳中書，他表示，今年的調查與過去兩年最大的不同是民眾對ETF的投資偏好大為提升。
2017年首次調查時，民眾投資ETF商品的比重只占2%，今年已達13.2%，成長幅度非常大，且幾乎以股票型ETF為大宗。
吳中書表示，已經投資的民眾認為ETF有分散風險、選擇標的多元以及交易成本低的優勢，但還有86.8%的民眾沒有投資ETF，進一步了解原因是這些民眾反應不太了解ETF商品。
吳中書認為，政府未來擬定政策鼓勵民眾及早進行退休準備時，應多加注意ETF的宣導。
吳中書說：「問他為什麼不投資ETF，他說沒有得到相關資訊或者不懂，可見如果多揭露資訊或告訴他商品特性，投資比重還會再提升」。
吳中書表示，除了ETF之外，目標期限基金也是值得推動的理財工具，因為連續三年來的持續調查都發現年輕人對投資理財配置太保守，目標期限基金是依照投資人的年齡、風險屬性進行規劃，很適合推廣給年輕人。
（照片：富邦提供）
