面對疫情充滿的不確定性，各行各業都繃緊發條，民眾面對投資的觀念也跟著大大轉變。根據《遠見》對家庭理財暨樂活享退指數的調查發現，30歲以上國人對「退休規劃滿意程度」「退休準備足夠程度」、與「退休過理想生活信心度」三大指數所計算出的整體樂退指數達56分，創下五年來調查的新高，進一步分析三大構面分數，退休規劃滿意度平均56.1分、準備足夠度52.9分、過理想退休生活的信心度為58.3分，也是史上最高。
此調查樣本涵蓋六都與新竹市，完訪人數 2207人，
調查結果顯示出幾大特殊點，包括逾半民眾自信退休資金充足、四成青年決定退而不休、寄望子女的銀髮族剩兩成、低薪衝擊青年投資意願、儲蓄擊敗保險成理財工具首選、因為疫情產生危機導致七成民眾開始理財、但也有三成民眾不懂理財、六成不打算調整資金配置等重點。
調查也顯示民眾退休資金來源，選擇「投資收入」為最多占44.4%，過往總是居冠的「儲蓄」則落居第二佔43%，但也有超過三分之一35％的民眾選擇「退休後繼續工作」。中華民國退休基金協會理事長王儷玲分析，各項年金改革持續進行，勞保破產陰霾未散，民眾對政府退休金已有「繳多、領少、延退」的認知，低利率環境更讓大家意識到不能光靠存錢養老，資金缺口擺在眼前，薪水停滯的年輕世代傾向更積極的理財方式。
影響人數最多的勞保年金改革即將啟動，60世代焦慮指數上升，卻不知從何改變。《遠見》調查發現，60歲以上族群的退休資金池仍以「儲蓄」為大宗，占31.1%，其次為投資收入25.6%，也有逾兩成的人願意退休後繼續工作；相對去年還有近三成寄望「子女或家庭供養」，今年僅剩19.7%，不知道該怎麼辦的比例高達14.4%，大幅高於其他世代。種種的危機也促使國人更加重視理財，退休金，不能只靠存款。有64.6％的民眾已把資金投入醫療規劃、52.8%將重心放在財富累積，女性理財（74.6%）又比男性（69.7%）更積極。中信銀個人金融副執行長楊淑惠觀察，民眾對「財富累積」「退休規劃」的需求上升，主因為新冠疫情使經濟與工作增加不確定性，讓人浮現「存糧好過冬」的心態。
中國信託銀行個人金融副執行長楊淑惠強調，退休規劃是漫長的旅程，要創造穩定的退休金流，最重要的是設定目標，有效訂定投資策略與選擇適當工具。尤其面對全球低利環境與股市創新高態勢大相逕庭，建議民眾以三大關鍵理財心法：1.選對產品長期投資：存老本、求績效、活現金、2.精算成本贏在起跑：收益面、風險面、成本面、3.避險配置穩定報酬：資產配置是王道、提高風險抵禦力，安穩度過目前混沌未明的投資前景。
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『新聞來源／Wow!NEWS新聞網』
