詐騙事件頻傳，台北市議員耿葳接獲多起民眾陳情，因金流被誤列詐騙帳戶，資金無預警遭凍結，後續雖解除仍被銀行註記帳號曾有異常，影響信用、無法申請信用卡，衝擊生計，耿葳要求北市警察局設立「申訴窗口」，公開誤列警示帳戶件數與處理時效。警局回應，將建議金管會了解銀行實務作法，並可參酌警方解除通報原因，避免警示紀錄留存信用評等資料。
1名做生意民眾向耿葳陳情，擁有3個帳戶，分屬2家銀行且有金流往來，警方追查人頭帳戶金流至第7層到第9層，發現竟與其中1個帳戶有關聯，通知銀行列為警示帳戶，銀行隨即無預警凍結所有帳戶並停用信用卡。
耿葳表示，台北市去年有1萬8132件被列為警示帳戶，其中有78.9％被解除，遭警示帳戶可能只有數百元或千元金流，但要歷經數月偵查，確定與詐騙無關才會解除警示，解除後還會被註記帳戶曾有異常，導致帳戶所有人信用狀況不佳、無法申請信用卡，嚴重影響生計。
她要求警局應向警政署、金管會反應金流追查層數過深、無比例原則，在無罪推定下不應凍結帳戶，建立更精準金流風險模型，也讓基層員警減少不必要的公文往返。
警局回應，若經認定屬無必要警示，已與金融機構建立聯繫管道，協助民眾釐清並加速帳戶恢復，也會建議金管會了解各金融機構實務作法，可參酌警方提供解除通報原因，避免逕自將警示紀錄留存於信用評等資料中，以維護民眾權益。
警局也說，已加強第一線同仁對多層帳戶聯防通報案件研判，如果經調查確認無繼續警示必要將即時解除，兼顧被害人與帳戶所有人雙方權益，落實打詐與程序正義。
