近年詐騙事件頻傳，各銀行也加大力度阻詐，不過有一名男子分享，自己外出用餐時突然收到銀行通知，帳戶莫名其妙被列為「警示戶」，讓他當場崩潰。貼文曝光引發熱烈討論，不少苦主分享相似經歷，還有內行人提醒，「幫忙轉帳就是接觸贓款，可能已涉及洗錢行為，依法恐被視為共犯，務必盡速報警」。
原PO在Threads發文透露，日前外出用餐時突然接到通知，銀行帳戶已被列為「警示戶」或「特殊交易戶」，讓他一頭霧水，直言「吃著火鍋、唱著歌就變成警示戶了」，急忙求助廣大網友該如何處理。
對此，有網友好奇「幫忙轉錢、提款、出借帳戶、存摺還是提款卡？中了哪個？」原PO則坦承，自己曾幫忙轉帳。內行人建議原PO趕緊報警備案，「幫忙轉帳就是接觸贓款，可能已涉及洗錢行為，依法恐被視為共犯，務必盡速報警」。
還有不少人也分享自身經驗，「接下來你會被你戶籍地最大間的派出所通知做筆錄，再來你就祈禱檢察官會以不起訴結案」、「我是太久沒有交易紀錄，直接警示，問了銀行才說超過12個月沒使用，新工作有薪轉，直接鎖起來」、「衰的話鎖三年，信用卡、提款卡、網銀通通不能用，存款都不能提領，還要另外開個薪轉專用帳戶才能領薪水」、「我剛做完筆錄，真的很麻煩，而且其他帳戶還會被列為衍生管制戶」、「我的莫名也這樣，我就提領、轉帳而已啊」。
事實上，根據《洗錢防制法》相關規定，轉帳來路不明的資金可能構成洗錢行為，無論是提供帳戶給他人使用，還是收受不明金流，都可能面臨法律風險，導致帳戶被凍結、面臨刑事責任，甚至被處以罰金或有期徒刑。
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