【Lai傳媒、記者爆料網／周庭慶／台中報導】台中檢警偵破剝削被害人「一條龍」洗錢模式詐騙集團！兩名被告頻繁推出假投資軟體掏空被害人積蓄後，再以「刷卡換現金」誘使被害人預支高額信用卡額度，被害人刷卡入金後，假投資軟體顯示不實數字營造賺錢假象。被告再將被害人刷卡購得餐券及禮券等物品轉賣回收資金，再供不同假投資軟體被害人刷卡換現金投入。初步清查已有50名民眾受害，總計不法資產市值高達1億7000萬餘元，檢方偵查終結依共同詐欺取財等罪嫌將兩人起訴。
檢警查獲詐欺集團查扣的贓證物。翻攝畫面
台中地檢署表示，該署偵辦「博行睿致」、「毅德」、「科圖」、「Bitcome」等假投資平台案件時，發現詐欺集團除誘騙被害人投入資金外，竟與「刷卡換現金」業者勾結，發展出剝削被害人資金之「一條龍」洗錢模式。謝孟芳檢察官指揮本署重案支援中心檢察事務官、保四總隊、刑事局中部打擊犯罪中心、台中市第二分局、第五分局、新北市刑大及台北市信義分局成立專案小組，民國114年4月9日發動第一波搜索行動，查獲白姓被告並扣得手機等物，經檢察官訊畢諭知具保5萬元。
警方搜索清點證物。翻攝畫面
同年9月24日發動第二波搜索，查獲被告黃姓男子，全案查扣虛擬貨幣泰達幣525萬顆（約新臺幣1億6000餘萬元）、現金2100餘萬元，以及日幣、歐元、美金等外幣（約16餘萬元）與知名餐廳餐券及連鎖超商禮券2900餘張（約70餘萬元）等物，被告涉嫌違反組織犯罪防制條例第3條第1項後段之參與犯罪組織、刑法第339條之4第1項第2款之三人以上共同詐欺取財及洗錢防制法第19條第1項後段之一般洗錢等罪嫌，依法提起公訴。
假投資APP。翻攝畫面
經查，被害人因誤信詐欺集團推薦之假投資平台，資金短絀、陷於急迫情狀時，由白姓被告引介向黃姓被告刷卡換現金。黃姓被告以其經營之公司為掩護，要求被害人簽訂不平等商品買賣契約，並透過第三方支付業者「旺沛快點付」進行刷卡交易，假借購買餐券、旅遊券等商品之名，實際將被害人信用卡額度轉為現金。
假投資APP。翻攝畫面
期間黃姓被告從中抽取高額手續費後，再將餘款匯入被害人帳戶，被害人取得現金後旋再投入詐欺集團所推薦之假投資平台，致50名被害人陷入循環卡債、債台高築，累積刷卡金額逾2000萬元。本案除已查扣黃姓被告不法所得之現金、外幣及餐券外，另就其所使用之金融帳戶及詐欺集團使用之電子錢包，向臺中地院聲請扣押裁定獲准，保全現金共計1657萬4706元及泰達幣525萬顆，成功阻斷不法所得之外流。
假投資APP。翻攝畫面
台中地檢署呼籲，所謂「刷卡換現金」並非合法之資金調度工具，其實質常與詐欺集團深度勾連，不僅使民眾陷入循環卡債之深淵，更可能在無意間提供個人金融資訊，協助集團從事洗錢行為，風險極高，不可不慎。針對虛擬資產及新型態支付工具之濫用，本署將持續落實「新世代打擊詐欺策略行動綱領2.0」，秉持「截斷金流、從嚴查緝」之原則，展現政府維護金融秩序與社會安全之堅定決心。
假投資APP。翻攝畫面
