記者張家豪／台北報導
為期兩天的「2019世界投資者週聯合論壇」於今(1)日盛大登場，除了首次結合國內多個投資理財相關公協會合作外，此次論壇分享的主題包括了美中貿易戰、境外資金回台、金融科技、保險、不動產投資、退休理財與老年保障、REITs不動產證券化商品及機器人理財等許多議題。
為了推廣投資理財的重要性，提升大眾金融理財知識，國際證券管理機構組織(IOSCO)自2017年起，訂定每年10月第一週為「世界投資者週」。後來，今(2019)年國際理財規劃顧問認證總會(Financial Planning Standard Board, FPSB)為了響應，更發起每年的10月2日為「世界理財規劃日(World Financial Planning Day, WFPD)」。
此次為期兩天的「2019世界投資者週聯合論壇」活動，是政府為了響應IOSCO所倡議的「世界投資者週」，由行政院金管會指導臺灣理財顧問認證協會，並召集了包括臺灣理財顧問認證協會(FPAT)、中華民國證券投資信託暨顧問商業公會(SITCA)、中華民國退休基金協會(PFA)、台灣金融研訓院(TABF)、台灣金融分析專業人員協會(CFA Society Taiwan)、台灣不動產投資協會(CCIM)等多個單位所聯合舉辦，希望藉由正確理財觀念的分享，引導民眾主動學習投資理財知識的慾望。
出席此次論壇的中華民國證券投資信託暨顧問商業同業公會理事長張錫，在致詞時建議年輕人，「一定要趁年輕做投資理財，而且越早越好。」因為年輕人儘管薪資有限，但即使每月只固定撥出幾千元，利用風險低而獲利穩定的投資，一樣能有不錯的獲利。他強調，關鍵在於「能持續穩定的投資」，用長時間來分散風險，別給自己過重的負擔，才能持之以恆。
至於接近退休年齡的中壯年族群，張錫建議，可加入平衡型概念，採取更保守的資產配置，降低投資風險。他也指出，台灣已邁入高齡化社會，醫療成本與維持生活品質都是必須考量的，尤其年輕族群遲早要面臨育兒或購屋，若能及早開始規劃，將來就能讓家人有機會選擇更好的生活品質。
「想要擁有甚麼樣的生活，取決於每天付出多少努力。」臺灣理財顧問認證協會理事長李長庚說，社會新鮮人的資金有限，所以除了「節流」之外更應「開源」；例如，原本一個禮拜喝5杯星巴克，如果減成3杯或是以茶代替，或是兼差賺外快，當累積到資金後就可以開始投資，並且要懂得運用利用多元化投資，這樣才有機會累積更多財富。
李長庚建議，金額不多的年輕人可以從基金定期定額開始，強迫自己每個月儲蓄；另外，他更鼓勵年輕人，在可承擔的風險內去勇敢學習與嘗試，例如積極型的基金。總之，未來的日子很長，在金額不大的情況下，即便失敗也還有機會重來。
李長庚還指出，在這個薪資成長趨緩的時代，投資理財除了為自己增加收入，也使退休生活更添保障。但在投資管道多元的台灣，仍有不少國人缺乏理財觀念，對退休生活毫無規劃，就是因為沒人提醒投資理財的重要性。因此，他強調，投資理財教育應從觀念談起。
中華民國退休基金協會理事長王儷玲則是認為，在高齡化社會中退休理財規劃「要即早開始」。她說，準備退休金必須了解自身退休需求與不足之處，才能知道需要做多少準備，應該趁年輕時規劃，才能從容應對中老年的生活。
王儷玲舉例說明，如果在初出社會時就開始每個月投資三、五千元，等到了退休年齡時，就至少有百萬的存款。她建議年輕人，即便在工作的初期不容易從薪資中撥出部分來做理財投資，但仍可依自己的能力拿出小額來做規劃。
王儷玲還提到，有些人雖然有退休理財的觀念，但卻不完全正確，因為即使懂得理財但實際執行上也可能有落差；所以，借助投資基金等理財平台的方式靈活運用資產，為自己多做準備就很重要，必要時也可以尋求退休財務顧問的協助，讓投資理財更事半功倍。
此次「2019世界投資者週聯合論壇」的陣容相當堅強，參與單位也很多元豐富。李長庚在會中特別指出，「世界理財規劃日」的核心理念是「教育」，而整個活動的主軸，就是要傳達大家正確的理財觀念，用正確的方法及管道慢慢累積財富，也期望透過IOSCO全球100多個會員國，在世界各地推廣正確的投資理財相關知識，讓民眾對投資理財與退休規劃有更深入的認識，在累積人生財富的同時，也創造屬於自己的理想生活型態。
