領息兼抗通膨 陳重銘、蕭世斌教你聰明買高股息ETF

領息兼抗通膨 陳重銘、蕭世斌教你聰明買高股息ETF

《Money錢》專欄 2022-07-02 18:29

撰文:張國蓮

今(2022)年來股市持續受到通膨、升息襲擊,美國標普500股價指數跌幅已逾2成,費城半導體指數跌幅達3成,台股也無法倖免,從年初高點至今已修正3,000點,至615日跌幅逾12%,投資人紛紛哀嘆錢難賺。

正當股市跌跌不休時,台股已邁入除權息旺季,高達2.35兆的股息吸引投資人目光,只要比台股現金股利殖利率4.37%高的標的,都成為投資人追逐的熱門標的,而其中就包含8檔台股高股息ETF

有投資人認為可以投資這8檔台股高股息ETF來「領息兼抗通膨」。對於這樣的想法,知名財經作家陳重銘與蕭世斌也贊同,但對於如何評估與挑選這8檔高股息ETF2位專家卻有不同的想法,現在就來看看他們怎麼說。

 

陳重銘

2原則挑選 買ETF一樣要做產業配置

許多台股掛牌ETF都配息,其中有些非高股息ETF也配出相當高的股息。陳重銘提醒,股市不再走大多頭,這些非高股息ETF是否能繼續高配息,很難說。投資人應掌握2個原則,才能長期且穩定地領息。

原則①辨識是假的還是真的高股息。陳重銘舉例去年配出高股息的半導體ETF,以及部分前10大成分股配息不高的ETF,例如某檔ETF台積電(2330)占比高,其他成分股配息金額不多,但卻配出高股息,就是假的。

原則②無法一檔就一網打盡所有高股息個股,要做產業配置。

 

陳重銘建議的ETF配置有2種:

配置①錢少,只能先買1檔。建議國泰股利精選3000701),因成分股有台積電及約4成的金融股,可以貼近大盤,且配息穩定。

配置②錢多,可配置至少2檔,則有3個組合。組合①:產業配置與配息互補型,元大高股息(0056)+永豐優息存股(00907),涵蓋科技、金融、傳產,雙月配與年配的領息搭配;組合②:一網打盡過去、現在與未來的高殖利率股,元大高股息+國泰永續高股息(00878)+富邦特選高股息(00900),若特別偏愛其中一檔,可相對拉高持有比例;組合③:最完整組合,即組合②再加上國泰股利精選30,來接貼近大盤。

 

蕭世斌

4面向評估 7檔高股息ETF隨便買 長期都會賺

蕭世斌一向強調要看長期表現,而非幾個月或只看一年,同時要看的是總報酬(資本利得+配息),而非僅看配息的高低。因此,台股長期趨勢向上讓蕭世斌認為這8檔台股高股息ETF基本上沒問題,至於該怎麼挑,可以從4個面向來思考:

面向1:不該看歷史績效挑選。蕭世斌強調,看績效挑選就像看後照鏡開車,對於未來(前方)的績效並非百分百正相關,他觀察2018年至今年5月底的高股息ETF並得出結論:幾乎每檔高配息ETF都賺錢且配息不低,但是每年的第一名都不一樣,說明每年績效會如何並無法預先知道,因此投資人只要確認買的ETF都是賺錢的即可。

面向2:不根據現金股利殖利率來挑選。蕭世斌觀察後,發現這8ETF中只有1檔沒有配到本金,甚至於有一檔95%的配息是來自於本金,所以殖利率沒有一點意義。

面向3:配息頻率不該是挑選重點。蕭世斌強調最終該看的是穩定地拿到多少配息,拿到的息若拿來花用,就沒有再投入的複利效果。況且投資獲利並非只看配息,若要安穩獲利也不能只看配息。

面向4:以夏普比例在報酬與風險間取得一個平衡點。夏普比例是每承擔一單位風險可以獲得多少報酬。蕭世斌計算3年夏普比例發現,最高的是元大台灣高息低波(00713)。

 

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