水瓶女愛台幣存款!巨蟹女愛股票 中信銀2024年女性理財調查揭密

水瓶女愛台幣存款!巨蟹女愛股票 中信銀2024年女性理財調查揭密

品觀點傳媒 2024-05-10 13:36

母親節將至,中信銀行發表「2024女性理財趨勢調查」發現,財富累積依舊是首要重點(65%),現代女性理財工具前三名分別為臺幣存款(56%)、股票(54%)與指數股票型基金(ETF)(48%);若以星座觀察,水瓶座女性偏好臺幣存款、巨蟹座喜愛投資股票。

中信銀行是針對25歲至55歲的女性客戶進行「2024女性理財趨勢調查」,觀察發現50歲以下女性最重視「財富累積」、51歲至55歲的女性則關注「退休規劃」,而家中有學齡前小孩的受訪者,高達8成理財目標以準備孩子的教育基金為重。

調查也分析12星座女性的理財偏好,天生獨立、具高度自我意識的天蠍座,首重視財富累積,且天蠍座在理財決策相信自己的能力與判斷力,儘管會參考他人意見,但最後決定權掌握在自己手中。

巨蟹座受訪者表示投資理財的最大難題是「不熟悉市場趨勢,不知如何掌握進退場時機」,中信銀行建議,臺、外幣存款較為保守,獲利有限,股票則波動與風險較大,可定期定額智能投資「智主投」分散風險與投入成本、人工智慧(Artificial Intelligence, AI)智能協助顧盤,檢視持有部位及提供基金進出場建議,調整資產配置,對分身乏術的媽媽或職場女性是理財神隊友。

中信銀行建議,應先釐清不同階段的理財需求,善用智能理財工具,逐步實踐財富目標,提醒30歲年輕世代與40歲三明治世代族群,可透過「全方位家庭理財健診—子女教育金」估算小孩教育基金;50歲以上的準退休族媽媽隨著兒女逐漸獨立,家庭責任漸輕,伴隨高齡與少子化的社會型態,以及通貨膨脹、健保費的調漲,退休規劃更要及早準備,中信銀行建議使用「保單健診」檢視醫療及照顧保障額度。

本文由《品觀點》授權提供

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