全民普發現金1萬元昨日開始入帳，不少國人也準備拿來消費購物，不過，投信法人建議，如果拿來投資，有機會讓效益更具延續性與乘數效果，甚至成為年輕人的理財起點。
以金管會推出的「台灣個人投資儲蓄帳戶(TISA)」制度來說，最低只要1千元就能參與，每個月扣款1千元，投資門檻極低，又可享受相對較低的經理費。同時，各家投信業者也紛紛推出TISA級別基金，其中不乏知名基金，提供投資人優惠選擇。
以國泰台灣高股息基金為例，近期也新增TISA級別，投資人可透過TISA帳戶，每月最低自動扣款1000元投資，且享免收手續費優勢，可將普發1萬元紅包作為長期理財起點。
國泰投信說，之所以選擇上架國泰台灣高股息基金TISA級別基金，主因是該基金在退休規劃與資產週期管理方面具備明確優勢，且基金長期報酬表現受到市場肯定，以新台幣A(不配息)來看，近一年報酬39.10%、近二年報酬99.77%、近三年報酬190.37%、成立以來報酬更有328.3%( 2020/7/10- 2025/10/31)，投資時間拉長，有感累積財富。
截至9月，市場新發行的TISA級別基金已達30檔，其中包含21檔台股基金與9檔多重資產基金，較7月初首波上架的12檔基金有顯著成長，隨著基金數量快速增加，參與的投信公司也從原本的7家擴展至18家，顯示市場參與度持續提升。
國泰台灣高股息基金經理人梁恩溢表示，基金以「高息股、AI動能股、價值股」三大策略為核心，聚焦「競爭力強」、「股價波動較低」之個股，兼具進可攻、退可守之優勢，打包台灣強勢產業，截至10/31，成分股包含半導體業28.54%、電子零組件24.56%、電腦及周邊設備13.32%，以及通信網路業4.78%等等，基金規模約229.54億元，尤其在盤勢盤整階段，很適合透過「定期定額」進行資產配置。
國泰永續高股息（00878）基金經理人江宇騰表示，最新一季美股財報顯示，AI運算需求至明年仍供不應求，推估資通訊與視聽產品出口維持高檔，加上AI帶動記憶體需求，及新一代iPhone17銷量優於預期，電子零組件拉貨潮可望延續至年底。台灣方面，財政部預估十月出口可達 528～549億美元之間，年增率估高達28%至33%，寫下連24紅，AI強勁需求有效抵銷傳產疲弱，整體出口保持高成長；而主計總處概估台灣第三季GDP年增率7.64%，顯示出口動能成為經濟主軸，為台股後市提供支撐。
今年七月陸續上路、千元即可入手的TISA級別基金，其中有8檔多重資產基金，透過資產多樣化，訴求一方面可擁有股票部位追求成長動能，同時還能廣納REITs、債券等固定收益部位，兼顧平衡波動。
盤點TISA級別多重資產基金近一月績效，前四名都繳出3%以上總報酬，分別為凱基未來世代關鍵收息多重資產基金-新臺幣TISA(累積)、野村平衡基金-TISA類型、富蘭克林華美多重資產收益基金-新臺幣TISA，及安聯四季成長組合基金-TISA類型-新臺幣。
又以凱基未來世代關鍵收息多重資產基金-新臺幣TISA(累積)表現最為突出，以3.78%拿下TISA級別多重資產基金近一月績效王。
法人分析，現階段能掌握AI趨勢主流題材，又能受惠人口高齡化與數位化趨勢、掌握醫療REITs與資料中心REITs實質需求支撐的投資策略，不但可以透過REITs創造穩定現金流、強化投資下檔保護能力，又搭配股票配置提升投資組合投資效率，應是凱基未來世代關鍵收息多重資產基金近一月績效能拔得頭籌的主因。
法人提醒，美國聯準會12月是否再降息，並非板上釘釘，但隨著美國兩黨打破僵局、政府開門看見曙光，且目前較為疲弱的就業市場也未有起色，市場普遍認為再降息機會不低，若降息再啟，將有利REITs、債券部位表現。
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