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外匯是投資的王道:認識外匯商品

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外匯是投資的王道:認識外匯商品

 

最近新聞常在說「過年期間,日幣狂升,去日本將會大失血!」又或者是「美元強勢,亞洲貨幣競貶」,相信大部分的人聽完還是一愣一愣的,這些到底是什麼意思?又或對我們有什麼影響呢?

 

想要操作這些外匯,該如何開始操作的第一步呢?或是想要利用貨幣避險又該如何操作呢?一起來看看外匯的世界!一般外匯交易有四種工具,現金交易、期貨交易、外匯ETF、外匯保證金交易。

 

外匯現貨交易

一般現貨交易通常有直接到國內銀行進行臨櫃換匯、線上換匯,或者使用外幣提款機等方式。若是臨櫃換匯的話,則是直接看現金匯率,而線上換匯跟外幣提款機都會較臨櫃划算一點。

 

今天以台灣銀行為例,若你想臨櫃台幣換美金,則應該看現金匯率美金賣出那一格匯率。若今天你想用網路交易,可以使用線上換匯,或者網路銀行,價格都會較現金匯率來的划算,而外幣提款機則是因為省去人工服務費用,所以價格也會較便宜。

 

(圖說 : 台灣銀行牌告匯率,若想臨櫃台幣兌換美金,則需看現金匯率美金賣出。資料來源/台灣銀行)

 

 

(圖說 : 玉山銀行外幣提款機提領外幣優惠。資料來源/玉山銀行)

 

外匯期貨交易

假設你今天是一個出口商,你預期三個月後會進來一筆美金,這時,你就可以先用期貨鎖住未來兌換的匯率,以防美金下跌,達到避險的目的。外匯期貨市場至少要包括兩個部分:一是交易市場,另一個是清算中心。期貨的買方或賣方在交易所成交後,清算中心就成為其交易對方,直至期貨合同實際交割為止。

 

期貨因有期限限制,所以有所謂的交割月份。國際市場上全部的外匯期貨交割月份全部相同,為每年的3月、6月、9月、12月的第三個禮拜的星期三。若今天你是一個避險的角色,則只需要買進、賣出期貨,等到交割日交割即可,但若今天你是做一個投機的操作,則需要平倉,也就是一買一賣,賺取價差,若不平倉,則交割日就得兌現期貨合約。

 

外匯ETF

外匯ETF的興起,讓大家得以在證券市場上買賣ETF,來達到投資外幣的效果,雖然台灣現在還沒有掛牌的外匯ETF,但是大家可透過券商或銀行複委託、海外開戶等進行外匯ETF投資。

 

目前外匯ETF分成兩種,一種是追蹤單一貨幣的ETF,一種是一個貨幣指數的ETF。前者例如Rydex發行的CurrencyShares系列ETF,他目前已發行九個國家的貨幣ETF。

 

(圖片來源/綠角財經筆記)

 

後者例如Invesco發行的PowerShares DB U.S. Bullish ETF(美股代號 : UUP),是追蹤美元指數的ETF,當美元走強,美元指數就會增加,也讓這個ETF有投資的價值。

 

若你今天在英國、德國、日本皆有投資,你害怕在這個期間,美元對這些貨幣升值造成國際投資收益減少,你一定會想進行外匯避險,但有了此項外匯ETF工具,你可以不用一個市場、一個市場進行外匯避險,而是直接此種ETF,若美元升值,造成損失,則可以直接從美元指數ETF這個部位彌補。

 

反之,如果妳害怕美元對這些貨幣貶值,也有PowerShares DB U.S. Bearish ETF(美股代號 : UDN)可供投資,他是與美元指數反向的ETF。

 

若你想投資更大的、更巨幅變動的外匯ETF,ProShares也有推出兩倍槓桿的外匯ETF,例如,追蹤歐元的ProShares Ultra Euro(美股代號 : ULE)或者是追蹤日圓的ProShares Ultra Yen(美股代號 : YCL),都有兩倍反向的工具。

 

***美元指數是一種平均美元與六種國際主要外匯的匯率而得出來的指標,是美元的綜合值,他可以用來衡量美元兌一籃子貨幣的匯率變化程度。

 

 

外匯保證金交易

外匯保證金是指投資人在銀行或經紀商開立信託投資帳戶,存入一筆錢當作保證金,然後再用銀行或經濟商提供的融資金額來放大外匯交易,投資人可以使用這筆錢自由買賣同等價值的即期外匯。

 

這種交易適用於資金沒有那麼多的人,但當然他的槓桿很大,一般銀行、經紀商所提供的槓桿倍率為1:100、1:200、1:500。也就是說,如果今天你只有10萬美金,但你使用外匯保證金1:100槓桿倍率進行交易的話,就可操作1000萬美金。

 

當你今天預期歐元將上漲,而投入保證金10萬美金,但實際上你可以購買到1000萬美金的合約,若歐元兌美元的匯率上漲1%,你就能獲利10萬美金,收益率達到百分之百,反之,若歐元兌美元下跌1%,則投入的保證金將全部賠光,當損失達一定程度或者虧損達百分之百,銀行或經濟商則有權強制平倉,停止損失。

 

一般來說,各銀行、經紀商都會規定最低維持率,保證金低於某個百分比就需要補錢進去,像期貨一樣,但是期貨有期限,外匯保證金沒有,可以無限期持有。外匯保證金的單位為「手」( lot ),一手為10萬元,若今天你要買進一手EUR/USD,就是買進10萬歐元。

 

現在外匯保證金交易集中在這六個品項 : 歐元/美元、英鎊/美元、澳元/美元、美元/日圓、美元/瑞士法郎、美元/加元。

 

 

 

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