商傳媒｜簡明心／綜合外電報導
美國針對住宅房地產市場推出新的反洗錢規範，已於3月1日生效。這項名為「住宅房地產規則」（Residential Real Estate Rule, RRE Rule）的新措施，要求參與房地產交易結算的專業人士，必須向美國財政部的金融犯罪執法網路（FinCEN）提交報告，內容關於以法律實體或信託形式進行的特定非貸款住宅房地產轉移。
美國事實透明化聯盟（The FACT Coalition）指出，這項新規的實施，是經過多年來該組織成員、執法單位和國家安全專家的呼籲後才實現。該聯盟執行董事伊恩·加里（Ian Gary）發布聲明表示，過去數十年來，美國住宅房地產一直是全球不法資金的磁鐵，犯罪分子、貪腐官員和美國的競爭對手，都能輕易地將其非法資金轉移到住宅物業中。他強調，FinCEN 新的申報要求將有助於阻止透過房地產進行的最惡劣洗錢案件，同時為執法和國家安全官員提供更好的工具來調查和處理這些資金流動。
FinCEN 認為，透過房地產進行洗錢會扭曲房價，並威脅美國的經濟和國家安全。美國事實透明化聯盟也表示，除了住宅房地產外，美國在商業房地產領域尚未建立反洗錢的防護措施，而商業房地產在洗錢案件中佔了很大的比例，FinCEN 必須採取措施，解決透過價值數兆美元的商業房地產市場進行洗錢的問題。
在今年二月，兩個地方法院的法官在兩起不同的案件中做出了有利於政府的裁決。2月19日，佛羅里達州傑克遜維爾的美國地方法院裁定，財政部的規則是《銀行保密法》所授權的，不違反第一修正案或第四修正案。2月25日，德克薩斯州拉伯克的美國地方法院也維持了該規則的合憲性。
美國實施這項新規之際，正值全球反洗錢標準制定機構金融行動特別工作組（FATF）對美國進行審查。由於美國是世界上最大的經濟體，美元是世界儲備貨幣，因此這次審查具有全球性的重要意義。
