投資美元真的很賺嗎?一分鐘搞懂美元!

投資美元真的很賺嗎?一分鐘搞懂美元!

創業家日誌2016-03-08 17:00

 

很多朋友都在說:

『美金好像很夯耶,是不是該買一下?』

『美元定存好像很厲害?』

 

我想,在一窩蜂跟單買美金前,

自己一定要先搞懂:『美元是甚麼?』

弄清美元的歷史和地位,

對這個貨幣有"感覺",

才能有買賣美元的判斷能力。

 

本文我用超級淺顯的說法,

告訴你這70年來的 美元成長故事~


 

美元的霸權故事要從二戰說起

那是一個眾人皆窮 老美獨善的年代

1939年至1945年,全世界都在打仗,

只要是戰爭發生過的"地區",

建設大受破壞、勞動人力缺乏、財務吃緊,

所以不論 歐洲、亞洲、日本,通通慘兮兮。

 

就在這時候,有一個國家超幸運,

因為被太平洋和大西洋保護著,

沒有戰爭是在國土內發生,

所以在戰爭結束後,每個國家都爛成一片,

它卻有 工業發達、經濟強健 的本錢。

 

就像是一群人在打群架,

等到大家都打到趴在地上後,

一個壯漢才出來補尾刀,

不只體力充沛、而且還占盡了大多數利益,

這個聰明的壯漢 就是『美國』。`

(延伸閱讀:二戰後美國生活)

 

為了穩定戰後的國際貿易

44個國家不得不同意 讓美國當老大

不管在甚麼時代,國際貿易都很重要,

但是各國間的買賣 總要有個"憑據",

而二戰後 每個國家都滿目瘡痍,

各個國家的貨幣 都無法給人100%信心。

 

這時候 老大哥美國就出招了,

召集44個國家到 美國布雷頓森林 開會

會議中決議:

  • 設立國際金融機構來援助各國(IMF+WB)
  • 各國貨幣必須和美元掛鉤(兌換比例固定)
  • 美元和黃金掛勾(兌換比例固定)

 

簡單來說,老美大概是這樣講:

『我們美國超強,黃金超多,

    而且你們一堆人都欠我錢,

    乾脆以後大家就用美元做貿易吧!

    不論何時 我們都承諾各位,

    35元美金 換 1盎司黃金,大家放心吧。』

  

當時美國GDP超威猛(佔全球資本國60%),

黃金儲備量 高達7億盎司(佔全球59%),

所以美國這個提議 各國都接受了。

 

這個1944年的重要協定,

就是歷史上重大的:『布雷頓森林協定

 

經濟學家提出的特裡芬悖論

預告了美國貨幣泡沫的本質

然而經濟學家特裡芬 覺得有件事很怪,

美國是"強國",

應該要 貿易順差 (讓別國鈔票流進來),

但美國又身為"貨幣核心國",

應該要 貿易逆差 (讓美金流出去給各國用)。

 

用簡單白話來說,

身為強國 就是要很會賺別人的錢,

但你一直賺別人的錢,

那別人的貨幣 都跑到你家,

但是你家的美元 沒有跑到世界上去,

那市面上流通的美元就不夠啦,

大家又該如何 運用美元做買賣呢?

這個論點就是知名的『特裡芬悖論』。

 

但美國的作法很簡單,

貨幣的本質不過就是一張紙,我就盡量印,

然後盡量買別人的東西,

努力買到 讓自己變成貿易逆差。

 

用"紙"就能交換到"材米油鹽醬醋茶",

這種無本的好生意 可要好好把握!

所以1940年代到1970年代,

美國享受了一段肆無忌憚的好野時光!

 

黃金存量 高速直線下降

尼克森總統乾脆耍無賴"取消金本位"

但有一件事千萬別忘了,

美國走的是金本位制,

也就是說,任何人拿著35元美金,

就可以和美國政府兌換一盎司的黃金。

 

黃金開採量 基本上是穩定的,

但是老美印鈔票的速度卻非常快,

遠超過了 美國自己的黃金儲備量,

根據統計,當時美元的發行量,

其實已經高過它黃金儲備量的4倍...!

所以國際間 開始發現:

『美金好像沒有那麼有價值囉QQ』

 

在1970年代的黑市,

一盎司的黃金 已經喊到44元美元,

所以很多商人透過"套利"的方式,

拿著35美元 去和美國換1盎司黃金,

再把1盎司黃金 拿去黑市賣44美元,

一來一往就淨賺了9美元!

 

由於這樣的現象,美國面臨了重大危機,

美國的黃金儲備在1945年 有7億盎司,

但到了1970年被兌換到 只剩2.5億盎司!

 

這下子老美真的緊張了,

因為如果真的見底的那一天,

表示美國自己信用破產,

更會在國際間欠下龐大的債務。

 

終於...美國總統 尼克森 心一橫,

在1971年宣布:『美元脫離金本位制』

也就是 美金換黃金 這個規則取消!

各國政府整個傻眼...

對美元的不信任感飆升,所以美元狂貶值。

(和黃金兌率從 35:1 一路飆到 80:1)

 

山窮水盡疑無路的美國

竟然在拋棄黃金後 又找到新的靠山

基本上大家當時會信任美元,

就是老美自己說 可以拿來換黃金的,

但是自己卻 突然放棄金本位,

可以說是放棄了 自己的國家信用。

 

就像是 你去買7-11的優惠禮品券,

結果7-11突然說 禮品券作廢,

你應該一輩子都不會再去7-11了吧...

 

美國放棄金本位 也是不得已,都快破產了。

但看著美元價值狂跌,老美也很心急,

急著尋找 下一個"鞏固美元地位"的希望。

 

1973年的第一次石油危機,

大家都買不到油,越發達的國家越苦,

一桶原油更從 3美元飆升到12美元。

這時候老美靈機一動:

『石油根本就是人類世界的基礎阿!

    如果我能讓美元和石油扯上關係,

    那以後誰還敢不信任美元?』

 

於是美國於這段時期 不斷攏絡中東國,

特別是當時OPEC的老大 沙烏地阿拉伯。

老美最終取得了 終極成就:

『石油買賣必須以美元做交易』

所以大家要買油,手上就要握美元。

 

雖然沒有強制的定額兌換關係,

也就是一桶石油要多少美元 是市場決定,

也沒人和你保證 有美元就一定買的到油,

但光是 石油以美元計價,

就足以再次為美元奠定貨幣老大哥的定位!

各國現在對美元又有信心了,

那結論是甚麼? 答案很簡單...

老美又可以開始隨心所欲的印鈔票啦!

 

可想而知,

老美也不准任何人動搖美元地位,

所以像是2003年的伊拉克戰爭,

檯面上的原因是"海珊藏有大規模武器",

但很多專家就推測,

真相可能是 2000年海珊宣布:

『石油出口將放棄美元計價,改採歐元。』

此舉挑戰美元至高的地位,

所以美軍才發動戰爭,殺雞儆猴。

 

短期來說 美元是個投資管道 

但是長期來看 就是一個大問號了

這世界上的戰爭,除了用刀用槍,

你千萬別忘了層次更高的"貨幣戰爭",

貨幣影響經濟,經濟牽連政治力,

所以美國獨攬貨幣大權,可說是絕世高手!

套句谷阿莫的話:一統天下的日子指日可待

 

至於美元投資,這幾年美金的確走強,

從2010年的低點 震盪上漲至今。

 

但有些朋友 不清楚美元背後的根基,

傻傻地 相信美元會一直走強,

於是梭哈大規模資金 投資其中,

且沒有訂好出場策略,這就很讓人擔心了...

 

 

貨幣真相 就是一張紙,

脫離金本位制的美元,

價值的來源 就是人們對他的"信任"。

但信任這件事 本來就是很難說,

唯一可以確定的是『美國一直在印鈔票』,

 

用治標不治本的方式 應付每次的金融問題。

(資料來源:Economic Research)

 

 

 

 

 

近年來,特別是2008年金融危機過後,

各大經濟體積極執行“去美元化”,

也就是過去全用美元交易的生意,

各國逐漸開始 使用其他貨幣取代,

不想再讓美國獨佔貨幣大權。

 

 

從數據上也可以看出來,

既使國債高漲,它也沒打算要停止印鈔,

長期來看 美元是不是一個泡沫?

我想 答案不言而喻。

以我個人來說,我不敢長期投資美元。

 

(資料來源:Treasury Direct)


 

如果你最近也有投資美元的打算,

希望這篇文章可以給你基礎概念,

當然你可以 做更多延伸研究,

最後能根據自己的主見(而非業務員),

為自己的投資做決定 : )  

 

額外分享兩篇我的文章:

1.書廷談 一個影響我10年的理財遊戲

(從現金流看生涯規劃)

2.書廷談 一分鐘搞懂原油投資

(95無鉛汽油大跌35%的真相)

 

 

 

 

 

 

 

 

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