史上最大財富傳承潮 全球83.5兆美元 未來20年將換手
📋 重點摘要
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台灣預計未來20年將有高達83.5兆美元的財富傳承給下一代。
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繼承、節稅與資產配置成為熱門議題，新舊世代的理財觀念與偏好差異顯著。
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年輕族群更重視多元投資、提前規劃，並願意討論身後事以避免繼承糾紛。
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專家建議財富傳承應從「傳給誰、傳什麼、怎麼傳、何時傳」四大面向思考。
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台灣進入大繼承時代，未來20年預計將有，高達83.5兆美元財富轉移給下一代！繼承、節稅與資產配置成為熱門議題。專家指出，新舊世代理財觀念明顯不同，年輕族群更重視多元投資與提前規劃，不避諱談身後事，盼避免繼承糾紛，專家也建議，財富傳承應從「傳給誰、傳什麼、怎麼傳、何時傳」四大面向著手思考。
諮詢稅務重點，為下一代做好傳承規劃。（圖／TVBS）
在這波繼承浪潮中，劉先生便是繼承者之一，他在先前繼承一筆長輩資產後，開始思考如何進一步規劃並傳承給下一代。劉先生表示，拿到繼承資產後，會進行自己原有的配置加碼，甚至會思考如何再傳承給下一代，由於他有4個小孩，可能會用保單來做一些配置。
新舊世代理財觀大不同
從資產配置的角度觀察，新舊世代的理財偏好截然不同。保經公司業務副總程睿紳分析，上一代的不動產幾乎都沒有貸款，因為他們認為貸款是不好的；但新一代可能會透過房地產去貸款，將貸款領出來做理財。程睿紳進一步說明，在股票區塊方面，台灣上一代基本上透過保單、基金甚至買些ETF，而年輕一代可能會透過美股或複委託去買到海外資產，這一塊也有很明顯的差異。
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【本文由《TVBS新聞網》授權提供。】
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