CNEWS匯流新聞網記者謝東明／台北報導

刑事警察局偵查第二大隊第一隊，分析警政署165詐欺平臺案件，發現有多起銀行臨櫃匯款大額現金的事件。刑事局表示，銀行行員通報可疑為詐欺案件進行阻攔，匯款民眾均表示，準備投資黃金，而且指定匯款至1家號稱黃金投資公司旗下相關企業的帳戶，而且常有公司業務員陪同民眾匯款。分析公司營運模式發現，提供早期投資民眾的報酬及業務員佣金，竟都是後來民眾所投入的資金，就是所謂的「後金補前金」。已涉嫌違反銀行法及詐欺等。

警方調查，這家號稱黃金投資的公司，招攬客戶以「教育訓練」、「財務管理」、「茶藝」、「香氛」等名目，於各地舉辦說明會。向多數人或不特定民眾，灌輸投資黃金優點並推銷黃金合約，使投資人誤信為合法投資方案，旗下業務也多透過網際網路，使用LINE、threads 等社群平臺，以實體黃金買賣為餌，不定期傳送黃金資訊，招攬民眾並推介「黃金條塊預購暨寄合約書」、「黃金條塊定期定量合約書」等。

刑事局表示，合約內容強調，可為顧客以折扣價格預購黃金，並將預購的黃金寄託在公司，契約期滿後除得拿回預購黃金外，也能選擇將黃金以現時市價回售給公司。但公司業務員，會以話術說服多數客戶繼續寄存，以將資金繼續留存公司。

警方表示，公司以「折扣」用語作為包裝，以此作為約定給付的利益，進一步利誘投資人。宣稱顧客得依預購黃金的公克數，先行獲取8％至12％不等的利益，預購未滿500克的黃金，則保證獲取8％利益。預購500克以上，1公斤未滿的黃金，保證獲取10％利益。預購1公斤以上黃金，保證獲取12％利益。

刑事局表示，公司銷售手法是藉旗下業務人員招攬顧客時，為化解投資人疑慮，帶同投資人前往北、中、南部開設的門市參觀黃金，藉此取信於顧客，讓顧客相信公司集團，確實保存一定數量的黃金，以加強客戶投資信心，企圖以合法形式外觀掩護非法。

警方表示，客戶因公司的操作手法，誤信所宣稱的寄託黃金後，可不斷買賣賺取價差，而且獲利能力極佳，每月均可賺取高額利潤，用以支付投資紅利。同時也誤信所投入的資金，公司有依照契約用於購買或投資黃金。但員警調查發現，絕大部分向客戶收取的資金，公司負責人都用於後金補前金的模式，用於沖抵解約出金損失及新進客戶折扣，甚至包括公司幹部獲利、人事獎金及營運成本等，而且根本沒有足夠的黃金存量。

刑事局表示，專案小組長期蒐證與分析後，去年12月、今年1月及4月等，分別執行4波查緝行動，總計查獲邱姓犯嫌等44人到案，搜索門市3間、全臺營業處23處等。初步估計，民國112年至114年11月間，總計吸金約新台幣181億6200萬餘元。警方扣押銀行帳戶總計約7億餘元、黃金約50餘公斤、現金1370萬餘元、名貴車輛6輛及其他相關證物。目前總計已報案被害人共559名、財損金額逾10億3000萬餘元。

照片來源：刑事局提供

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