商傳媒｜林昭衡／綜合外電報導

摩根大通（JPMorgan Chase）計畫於今年稍晚推出升級版人工智慧（AI）Agent。這些Agent將能夠在無人為干預的情況下自主運作數小時，這項發展預示著該技術正逐步跨越長期以來阻礙大型企業採用的安全與治理障礙，為金融業AI導入帶來突破性進展。

摩根大通分析長 Derek Waldron 指出，金融服務業已邁入「長時間自主運作Agent的時代」。他解釋，Agent不再僅限於執行兩到三分鐘的簡單任務，而是能夠持續運作一兩個小時來達成目標。展望未來，Derek Waldron 預期AI Agent能保持連貫性，持續運作數小時、數天甚至數週。在私人銀行業務中，AI系統已能分析市場動態、客戶持倉狀況及研究資料，讓銀行家能更專注於與客戶互動。根據《CNBC》報導，摩根大通的AI工具已使其私人銀行總銷售額提升 20%，並有望最終讓個別銀行家擴大高達 50% 的客戶服務範圍。

不僅摩根大通，其他金融科技公司也正積極部署AI Agent。開發 Claude 模型的 Anthropic 公司，近期與顧問網路 LPL 和 Orion 合作，推出專為金融服務設計的AI Agent。此外，黑石（Blackstone）、私募股權公司赫爾曼&弗裡德曼（Hellman & Friedman），以及高盛（Goldman Sachs）上個月也宣布與 Anthropic 合資成立一家新的AI服務公司。Robinhood 則在幾週前推出了第三方AI Agent，可為散戶投資人自主執行股票交易和信用卡消費。

儘管AI Agent的應用潛力龐大，業界主管對於金融顧問利用AI Agent代客戶交易的看法仍趨於保守。Robinhood 首席經紀業務長 Steve Quirk 表示，供顧問使用的AI交易仍處於非常早期階段，目前僅限於股票交易，未來將擴展至所有資產類別。然而，他認為AI更大的用途在於協助人們理解市場動態、尋找投資機會及進行股票篩選，而非完全自主的交易。TradePMR 創辦人 Robb Baldwin 也強調，除非相關法規更新，否則顧問無法直接利用AI Agent管理客戶資金。他指出，目前法規不允許獨立註冊投資顧問（RIA）雇用AI Agent管理客戶資產，因此在法規改變前，這類應用將不會出現。