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簡化投資不再迷惘：專家揭示三種基金策略，輕鬆分散風險

商商傳媒 2026-07-13 16:03 📖 2 分鐘閱讀

商傳媒｜方承業／綜合外電報導

面對複雜多變的投資市場，許多投資新手常感到不知所措，不知從何開始。《The Globe and Mail》報導指出，投資流程其實可以大幅簡化，即使是入門者也能透過少數幾檔基金建立起多元化的投資組合。

報導指出，投資人只需三到四檔低成本的指數型基金，便能涵蓋數百甚至數千檔證券，達到即時分散風險的效果，而無需投入大量時間研究或頻繁交易。這種策略的核心在於三種類型的基金：用於掌握國內市場的廣泛股票指數型基金、實現全球分散的國際股票指數型基金，以及提供穩定性的優質債券指數型基金。

例如，投資人可以選擇 Fidelity S&P 500 指數基金（Fidelity S&P 500 Index Fund），這檔基金主要投資美國前五百大公司，目的在於追蹤美國股市的標普500指數（美國500家大型上市公司的股價指數），其費用率（投資基金時需支付給管理者的費用，越低越好）僅 0.015%。

若要進行國際市場的資產配置，則可考慮 iShares Core MSCI EAFE ETF（指數股票型基金，可在證券交易所買賣，像股票一樣的基金）。該檔 ETF 旨在追蹤 MSCI EAFE 指數的投資成果，涵蓋歐洲、澳洲、紐西蘭等成熟市場的大型及中型企業，費用率為 0.07%。

此外，為平衡投資組合並降低風險，Vanguard Total Bond Market ETF 是一個選項。這檔 ETF 旨在提供美國債券市場的廣泛曝險，追蹤 Bloomberg U.S. Aggregate Float-Adjusted 指數，代表美國多種投資級債券。透過持有數千檔債券，該基金有助於在市場波動或通膨侵蝕資產時，達到最小化損失的效果。

一位投資人指出，這種策略讓投資決策變得更容易管理。透過這些易於購買和管理的指數型基金，投資人便能有效簡化投資流程，達到資產配置的目的。