許多人以為新世代投資理財特色，就是勇猛衝進衝出，不過，實際情況可能巔覆大家的刻板印象。基富通證券統計，平台上的Z世代（30歲以下）族群中，高達84%採取定期定額，僅56%有單筆投入，顯示新世代投資人更加重視長期紀律投資，理財觀念與市場老手一樣成熟。
基富通指出，如果與年齡層較高的族群比較，Y世代的定期定額、單筆投資人數比例各為82%、61%，X世代為88%與58%，進一步凸顯年輕族群理財觀念成熟。 在基金類型方面，Z世代更偏好股票型基金，占比達85%，其次是平衡型，占比37%；而Y世代與X世代同樣偏重股票型基金，但是比例略低，各為79%和80%，同時另有5-6成的人會投資平衡型基金、接近3成的人投資債券型基金。
基富通董事長林丙輝表示，Z世代以成長型的股票型資產為核心，反映對於加速累積財富的渴望，但是策略上主要透過定期定額，沒有過於躁進。值得一提的是，Z世代大多是社會新鮮人，薪水或許不高，仍願意每個月從薪水中提撥一小部分長期投資，充分展現個人理財規劃的耐心和決心。
正如股神巴菲特說過：「股市是把錢從『沒有耐心的人』轉移到『有耐心的人』的工具。」林丙輝認為，理財也是這麼一回事，不要因為市場漲跌就情緒化操作，而要把握長期、紀律的原則，定期定額循環漸進投入，透過時間複利效果，小錢也有機會累積出一筆可觀的財富。
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尤其是年輕族群活躍度相當高，根據基富通統計，近三年新增客戶數當中，通稱「Z世代」的30歲以下投資人，占比達三成，與Y世代（31-45歲）、X世代（46-60歲）相當。
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