隨著臺灣邁入高齡化社會，人口結構與家庭型態轉變，財富移轉需求持續提升，「大繼承時代」已然成形。根據財政部統計，2024 年遺產稅與贈與稅合計達 731 億元，連續四年創新高，顯示財富傳承議題日益重要；在資產全球化與《民法》特留分制度架構下，如何兼顧資產分配、風險控管與家族和諧，成為高資產族群關注的核心議題。順應此趨勢，第一銀行攜手第一金人壽，聯手推出「第一喜樂美元利率變動型終身壽險」（以下簡稱「第一喜樂」），整合集團資源優勢，發揮綜效，提供最完整的一站式服務，協助客戶兼顧保障與傳承資產。
發揮第一優勢 讓保險成為傳承資產新解方
第一金人壽總經理邢益華表示，在財富世代移轉逐漸成為顯學，保險角色也從單純風險保障， 延伸為家庭傳承規劃的重要工具。對高資產客戶而言，更是需要提前安排未來的重要關鍵。「第一喜樂」回應市場需求，讓傳承不只是資產分配，更是價值與心意的延續，透過更靈活且完善的保險商品設計，讓保障發揮更大的價值，真正實現安心傳承。並透過與第一銀行的緊密合作，讓客戶能在熟悉且信賴的金融通路中，獲得更完整且專業的服務體驗。
強強聯手 首推「第一喜樂」四大優勢提供彈性與效益
「第一喜樂」保險具備四大優勢：一、高保障倍數，自第三保單年度起，享高保障倍數，放大資產效益；二、保額增加權每次最高可增加基本保額的20％，因應人生階段調整需求；三、六年繳費即享有最高至110歲之保障；四、宣告增值，有機會享有增值回饋分享金，累積保單價值，提升資產傳承與運用效益。
商品最高投保年齡達76歲，客戶可依人生歷程調整保障規模，保有彈性空間；具備高保障倍數特色，放大傳承價值。「第一喜樂」不僅強化資產配置效益，也讓傳承安排更具彈性與掌控度，協助客戶穩健布局未來。
財富增值保障提升 打造富足資產藍圖
以40歲林先生為例，為提早規劃退休後的資產傳承，基本保險金額約1,194,575美元，繳費年期6年，年繳保費約50,000美元（含保費折扣）。假設未來宣告利率為4.25％，且增值回饋分享金持續購買增額繳清保險，在保險年齡110歲時，預估祝壽保險金約為1,284,608.89美元，於資產累積同時也能為傳承布局。
第一銀行百年來與臺灣社會、經濟一起成長、茁壯，一貫秉持「顧客至上、服務第一」的經營理念，本次與第一金融集團轄下第一金人壽共同推出「第一喜樂」，結合人壽「讓每一位民眾擁有充足保障」的核心願景，強強聯手提供優質的理財服務，更致力為每戶家庭建構風險防護網。
