隨著人工智慧（AI）技術持續發展，其對傳統金融服務業的潛在衝擊日益受到華爾街關注。尤其在金融科技新創公司 Altruist 推出 AI 稅務管理軟體 Hazel 後，市場對於產業變革的擔憂加劇。即使 Charles Schwab Corp. 執行長 Rick Wurster 試圖澄清並強調公司在 AI 領域的優勢，投資人反應仍顯保守。
根據《RIABiz》報導，針對華爾街對於 AI 可能顛覆 Schwab 的疑慮，Wurster 今日表達了失望與不解，並堅稱憑藉其龐大的規模、廣泛的數據基礎以及豐富資源，Schwab 在 AI 領域是「自然的贏家」。然而，這番言論未能完全平息市場疑慮，投資人再次採取拋售行動，如同今年2月 Hazel AI 首次亮相時引發的股價動盪。據悉，在2月10日，Altruist 推出 AI 稅務管理軟體 Hazel 後，LPL Financial Holdings Inc.、Raymond James Financial Inc. 和 Charles Schwab Corp. 等公司的股價便出現顯著跌幅。其中，Schwab 股價在2月11日進一步下跌 3.83%，兩日內跌幅達 10%。
Altruist 執行長 Jason Wenk 則認為，Hazel 軟體的問世，代表 AI 能夠在數分鐘內解讀財務文件與數據，為客戶量身打造稅務策略，這對產業產生巨大影響。他指出，雖然 Schwab 等大型業者短期內可能擁有優勢，但若其基礎設施老舊且不具備 AI 友善性，將難以跟上 AI 發展的步伐。Altruist 的 Hazel 專案僅歷時六個月，便已展現出從數據整合到提供可操作建議的強大能力，並利用了 Anthropic 的 AI 模型，未來可切換至 Gemini 和 OpenAI 的模型。分析師 Will Trout 亦指出，此類工作流程自動化技術威脅著所有無法迅速執行匹配速度的企業。
Altruist 透過獨立銷售 Hazel 軟體的策略，旨在效仿 Amazon Web Services (AWS) 的模式以擴大市場份額。該公司將其工程團隊遷至舊金山，以貼近全球 AI 創新中心。在2024年，Meta 創辦人馬克·祖克柏（Mark Zuckerberg）旗下的 ICONIQ 取得了 Altruist 約 10% 的股權，而 Salesforce Ventures 也是 Altruist 在 AI 發展方面的合作夥伴，看重其高品質結構化數據的獲取能力。Wenk 強調，結合現代化的 AI 代理人與財富管理基礎設施，有望帶來高達 90% 以上的效率提升，若競爭者無法跟上，將造成巨大的顛覆。
