亞洲資產管理中心政策落地滿一周年，國泰金控發揮集團綜效，串聯人壽、銀行、證券等業務優勢，其中國泰人壽、國泰世華銀行為2025年首波進駐高雄資產管理專區試辦的保險及銀行業者，國泰證券近期亦取得相關業務資格。
 
相較於過去以單一金融商品為主的服務模式，國泰金控表示，旗下子公司目前整合保險、保費及保單融資、投融資、信託、家族辦公室、私募市場投資及跨境金融等服務，打造一站式資產管理平台，強化資產管理能力，以提升承接高資產客戶及國際資金的服務量能。
 
在高雄資產管理專區，國泰人壽呼應亞資中心推動高資產客戶專屬金融服務的方向，與國泰世華銀行攜手合作開放保費融資及保單融資等創新業務，讓高資產客戶得以兼顧保險規劃、資金運用及資產傳承，一年來已吸引破百位客戶申請高資產資格，帶動保費突破新台幣30億元。國泰人壽指出，其中約有3成的高資客戶辦理保費融資，反映高資產客戶對整合型保障與財務規劃需求持續提升，國壽也透過數據分析，辨識高資產客戶需求，持續推出符合高資產客戶需求的服務模式。
 
為呼應亞資中心推動高資產財富管理及跨境資產配置政策，國泰世華表示，一年來已獲准21項試辦業務，目前已服務逾千名專區高資產客戶，累計財富管理規模逾新台幣千億元。除率先於台灣導入貝萊德（BlackRock）Aladdin Wealth國際級財富管理科技平台外，亦積極攜手國際知名資產管理機構，引進涵蓋私募債權、基礎建設、私募股權及Pre-IPO科技獨角獸等另類投資機會，並持續建構涵蓋家族辦公室、金融資產組合融資（Lombard Lending）、保費及保單融資，及私募市場等多元投融資服務。
 
同時，國泰世華也以國際級理財諮詢服務為核心，設置由總經與投資專家組成的CIO投資策略辦公室，透過「1+N專家團隊」服務模式，協助高資產客戶在台灣即可完成全球資產配置與跨世代傳承規劃，並提供客製化財富管理服務，展現深耕高資產市場的決心。
 
亞資中心周年成績單，國泰世華銀行已服務逾千名專區高資產客戶，累計財富管理規模逾新台幣千億元。 （國泰世華銀行提供）
 
此外，國泰世華補充，銀行也積極參與亞洲資產管理中心銀行業務三大工作坊，並擔任其中OBU工作坊之主辦行，引領與會銀行就OBU、OSU及OIU整合為境外資產管理服務平台（OAMU）產出建言報告，內容除涵蓋從一站式開戶到一站式整合服務的建議作法外，針對透過代理收付款項業務銷售各類基金，也提供運作架構與銷售程序應注意事項等，不僅為推動亞洲資產管理中心貢獻心力，更為提供高資產客戶優質服務做足準備。
 
國泰證券則逐步擴大財富管理服務範疇，目前已獲准OSU與國泰世華銀行國際金融業務分行(OBU)、國泰人壽國際保險業務分公司(OIU)辦理共同行銷或聯合開戶作業，從兼顧法令遵循與風險管理的角度出發，提供高資產客戶更多元且具國際接軌的特色方案，並將以高雄資產管理專區作為高資產客群創新業務發展的重要據點，持續深化多元化理財產品能力。
 
國泰金控強調，作為台灣最大資產管理業者之一，秉持「夠穩健，才能靈活前進」的精神，發展資產管理成為銀行、保險外的第三事業引擎，未來將持續整合集團投研、商品、通路及高資產服務能力，打造具國際競爭力的資產管理平台，讓資金不只是留在台灣，更能由台灣金融機構管理、投資，朝亞洲資產管理中心願景邁進。
 

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