基隆地檢署日前偵破一起規模龐大的跨境洗錢案件，犯罪集團透過人頭公司帳戶，將詐欺與博弈等不法所得層層轉出至境外，涉案金額驚人。檢方偵結後起訴黃姓男子等5名被告，並對主要成員具體求刑。

案件起因於2024年底，董姓男子與黃姓男子共謀籌設洗錢水房。進入2025年初，兩人開始招募成員，包括曾在銀行任職的張男、邱男，以及黃男的張姓女友，另外還吸收許男等人加入，形成專業分工的犯罪組織。組織內由黃男與邱男擔任控盤手，負責指揮調度，其餘成員則各司其職。

該集團的洗錢手法極為縝密，共動用21家人頭公司進行作業。黃男、邱男與張男依據各公司屬性及帳戶使用情況，建立三層轉帳機制。首先將詐欺被害人款項與賭客賭金匯入第一層帳戶，再由張女與許男將款項陸續轉至第1.5層及第二層帳戶，最後由張男擔任車手角色，從第二層帳戶將資金轉出至集團掌控的境外公司帳戶。

為規避銀行的風險控管機制，董男指示工程師製作各人頭公司的虛假官方網站，網站上刊載不實的營業介紹與販售商品資訊。同時由邱男與張男生成虛構的訂單紀錄，營造公司正常營運的假象，藉此通過銀行的審查。此外，集團大量設立人頭公司並申設銀行帳戶，透過互綁約定轉帳功能，大幅提升每日轉帳上限金額，加速不法金流的洗出速度。

根據檢方調查，該洗錢集團掌握的21個人頭公司帳戶，總計可疑金流高達新台幣84億餘元。單在2025年期間，集團即將至少新台幣3888萬餘元，以及美金494萬餘元，兩者合計折合新台幣逾1億4400萬元的詐欺及賭博不法所得洗出。

本案由基隆地檢署檢察官周靖婷指揮法務部調查局航業調查處基隆調查站偵辦。調查人員在偵辦另案時發現線索，經深入分析金流後向法院聲請搜索，成功查扣各人頭公司相關資料與帳戶，共扣得新台幣1億209萬餘元，並查獲黃男、邱男、張男、張女及許男等5名被告，其中黃男、邱男、張男、張女4人均遭羈押至今。

檢察官偵查終結後認定，被告黃男與邱男涉犯組織犯罪防制條例、詐欺犯罪危害防制條例、洗錢罪及意圖營利供給賭博場所等罪嫌，張男、張女、許男等3人亦涉犯相同罪名。鑑於黃男與邱男大量設立人頭公司進行洗錢，造成人民財產嚴重損害並斲傷國家金融秩序，惡性重大，檢方就兩人操縱犯罪組織加重詐欺部分，具體求處有期徒刑8年，其餘詐欺犯行則分次求刑3年2月；張男與張女各次詐欺犯行分別求刑3年；許男則求刑2年6月至2年不等。

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