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先鋒VT ETF囊括逾萬檔全球股票投資新手擁抱多元配置

商商傳媒 2026-07-22 19:15 📖 4 分鐘閱讀

📋 重點摘要

● Vanguard Total World Stock ETF (VT) 提供低成本、多元化的全球股票投資選擇，涵蓋逾萬檔來自40國的股票。

● VT ETF 自2008年成立以來，年化報酬率達8.87%，費用率僅0.06%，適合長期持有。

● VT ETF 投資組合以北美為主，前十大持股多為美國科技巨頭，台積電為唯一非美企業。

● 相較於純美股 ETF，VT ETF 過去十年表現略有落後，反映美股強勢的市場趨勢。

● 文章也提及價值型與成長型 ETF 的不同策略與表現，供投資者依自身目標選擇。

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相關組織： Vanguard 蘋果輝達

商傳媒｜方承業／綜合外電報導

對於尋求全球多元化投資的台灣投資者而言，Vanguard Total World Stock ETF（VT）提供了一種低成本且簡便的選擇。這檔ETF持有逾萬檔來自全球40個國家的股票，涵蓋已開發與新興市場，透過追蹤FTSE Global All Cap index（包含大型、中型及小型股），為投資者提供了廣泛的市場曝險。

根據《The Motley Fool》報導，Vanguard Total World Stock ETF自2008年6月成立以來，年化報酬率達8.87%。截至今年為止，該基金的報酬率為10.41%，而過去五年的平均年化報酬率則約為10.9%。這檔ETF的費用率（基金管理和營運的成本，通常以資產的百分比表示）僅為0.06%，極具成本效益，適合希望「買入後長期持有，無需頻繁管理」的投資者。

該基金的投資組合中，北美地區佔比最高，達64.9%；歐洲佔13.7%，太平洋地區佔11.1%，另有10%分配至新興市場。值得注意的是，其前十大持股主要為美國科技巨頭，包括輝達（Nvidia，佔比4.0%）、蘋果（Apple，3.6%）、Alphabet公司（3.2%）、微軟（Microsoft，2.4%）及亞馬遜（Amazon，2.0%）。而在前十大持股中，唯一的非美國企業是台灣積體電路製造公司，佔比1.6%，排名第六。

儘管Vanguard Total World Stock ETF提供了全球性的分散投資，但與純美股ETF相比，其過去十年的表現仍有所落後。根據報導，Vanguard Total Stock Market ETF（VTI，僅投資美國股票）過去十年的總報酬率高達290%，而Vanguard Total International Stock ETF（VXUS，僅投資美國以外的國際股票）則為145%。Vanguard Total World Stock ETF的十年總報酬率約為220%，介於兩者之間。這主要反映了該基金組合中美國股票佔比約62%，國際股票佔比為38%的配置，在過去十年美股表現強勁的背景下，導致其全球配置策略未能超越純美股的表現。

除了全球配置外，市場上也存在不同的投資策略。先鋒集團近期預測，美國價值型股票（指公司基本面被低估的股票）在未來十年內，其表現可能超越成長型股票。例如，Vanguard Small-Cap Value ETF（VBR）和Vanguard U.S. Value Factor ETF（VFVA）均屬價值型ETF。其中，VBR為被動式管理，追蹤小型股指數，而VFVA則為主動式管理基金，由專業經理人挑選被低估的股票。這兩檔價值型ETF在過去一年中，表現均超越了標準普爾500指數和納斯達克100指數。例如，VBR的五年平均年化盈餘成長率為5.2%，本益比（股價是每股盈餘的幾倍，數字越高代表市場願意付出越多錢購買其獲利）約為18。而VFVA的本益比則為11.4，五年平均年化盈餘成長率為7.1%。

此外，著重成長的投資策略也持續吸引市場目光。根據Benzinga報導，若投資者在十年前投入100美元於iShares Core S&P U.S. Growth ETF（IUSG），現在價值將達到439.14美元，顯示該ETF在過去十年的平均年化報酬率為15.94%。這類ETF通常鎖定具有高成長潛力的企業。

總體而言，無論是追求全球多元化、側重特定市場的價值股，抑或高成長型股票，ETF提供了多種選擇，投資者可根據自身風險承受度和投資目標，選擇最適合的配置方式。