舊金山新創公司 Zocks 宣布，正將其「隱私優先」的人工智慧（AI）工作流程與文件智能工具，拓展至美國人壽保險市場。該公司已成功獲得 4500 萬美元的 B 輪募資，目標是透過自動化解決方案，提升壽險顧問的工作效率與客戶體驗。
Zocks 的平台旨在簡化壽險銷售過程中的繁瑣環節。它能在首次會議中自動擷取客戶的家庭、財務與個人資訊，並即時生成精確的會議筆記。此外，該平台還能自動填寫包含保險申請書、事實調查表及客戶入會表在內的各式文件，並在 60 秒內處理 PDF、掃描件及照片等不同格式的文件，將其同步至相關申請與表單中。
Zocks 透過將客戶會議與文件中的相關資訊，無縫整合至客戶關係管理（CRM）系統、保險說明工具及其他規劃平台，大幅減少手動數據輸入的需求。此舉不僅有助於減少核保延誤與「文件不符規定」（NIGO）的情況，同時也改善了客戶的後續服務體驗，並宣稱能提升每月保單發行量。該公司指出，顧問使用其平台後，每週可節省超過 10 小時的工作時間，用於會議準備、筆記整理、文件處理及客戶溝通等事務。
此次 B 輪募資由 Lightspeed Venture Partners 和 QED Investors 共同領投，使 Zocks 的總募資金額達到 6500 萬美元。Zocks 執行長 Mark Gilbert 表示，壽險專業人士面臨高會議量、複雜文件要求及極低容錯率的獨特挑戰，AI 應用對於在競爭激烈的市場中勝出至關重要。此時正值美國勞工統計局估計，未來十年內約有半數現職保險從業人員可能退休，AI 自動化解決方案顯得更具戰略意義。
Zocks 透過提供工具，將客戶對話轉化為結構化數據與實用洞察，幫助保險公司與顧問提升效率與業務成長，致力於消除從初次會議到保單簽發及客戶維繫的整個流程中的障礙。
