從運用生成式AI協助投資人掌握市場資訊、分析個股，到將ESG理念納入投資決策與金融商品設計，富邦證券近年從數位服務與永續金融兩大方向調整業務布局，相關成果再獲外界肯定。在22日公布的「2026財訊金融獎」中，富邦證券一舉拿下「金融科技創新獎（證券類）金質獎」及「永續金融獎（非金控類）優質獎」，連續3年在數位創新與永續金融兩大獎項獲得佳績。
 
富邦證券總經理郭永宜表示，富邦證券持續將創新思維融入金融服務，積極深化AI應用，並發揮證券業連結資金與產業的角色。未來將持續推動數位服務升級與永續金融發展，讓科技創新轉化為更貼近客戶需求的服務，並透過金融本業支持產業永續轉型，創造長期價值。
 

AI重塑投資旅程　打造個人化數位服務

此次獲金融科技創新獎肯定的「富邦AI PRO」，以生成式AI為核心，重新設計投資人從資訊取得、內容理解、策略判斷到交易執行的流程。平台整合AI分析師、AI投資助理、法說會摘要、投資行事曆與模擬交易等功能，協助投資人在市場資訊快速變化、投資商品日益多元的環境中，更有效率地掌握重點、釐清疑問，降低資訊整理與理解負擔。
 
在服務應用上，「富邦AI PRO」也從「使用者主動查找」進一步走向「AI主動感知」，透過個人化投資訊息與個股關注雷達，依據客戶持股、自選股及瀏覽行為，提供市場訊息、投資機會及風險提醒。同時，平台串聯營業員CRM系統，將客戶數位互動軌跡轉化為需求洞察，形成「線上發掘需求、線下深化服務」的OMO虛實融合模式。數位工具與專人服務因此能更精準接軌，也保留金融服務應有的溫度。
 
AI落地金融場景，安全與信任是不可或缺的基礎。富邦證券建立公司級AI治理架構，設置AI治理委員會，將AI應用納入法令遵循、資訊安全、風險管理及資料治理流程。各項功能上線前均經跨部門審查，並導入大型語言模型護欄、檢索增強生成與資料來源引用機制，在合規前提下建立可信賴的AI應用環境。
 

深化永續金融　擴大多元永續影響力

在永續金融方面，富邦證券將ESG因素納入投資、承銷及商品設計流程，透過責任投資、永續承銷、綠色債券與ESG商品推廣，引導資金流向低碳及永續經濟活動。在投資管理上，富邦證券將ESG評等、永續風險評估及排除爭議性產業等機制納入投資決策流程，並透過股東行動與企業議合，促進被投資公司強化氣候治理與永續表現。
 
除發揮金融本業影響力，富邦證券持續導入綠電、推動太陽能發電及節能設備汰換、並落實無紙化作業與資源循環；另參考TCFD與TNFD架構，逐步將氣候與自然議題納入風險管理及投融資決策。公司也透過自然相關財務揭露工作坊、生物多樣性保育與濕地水鳥守護行動，讓永續從制度走進日常營運與社會參與。
 
為讓更多人共享金融服務成果，富邦證券透過零股交易、定期定額及數位投資平台，降低小資族與年輕投資人參與資本市場的門檻；並以金融友善服務、樂齡專線及失智友善分公司，提升金融服務便利性，同時結合系統監測、客戶關懷與教育宣導，提升民眾識詐、防詐與阻詐能力。
 
展望未來，富邦證券將持續深化AI應用、永續治理與普惠金融服務，發揮金融專業與資本市場影響力，打造兼具營運效率、客戶價值與社會影響力的金融新局。

 

 
投資交易具有一定風險，投資人應先評估本身資金及承受交易風險之能力