今年6月中旬傳出地政士與銀行行員勾結收受回扣，金管會今天（6日）說明，該案已完成專案金檢，初步統計有15家銀行通報重大偶發事件、約60多名行員涉案，銀行局已要求38家國銀全面徹查內控與教育訓練，並向金管會提出說明，若有違規缺失，最高可依法裁罰 5000 萬元。

 

15家銀行通報重大事件　正進行內控調查

 

檢調接獲檢舉，有地政士事務所辦理不動產貸款設定或塗銷業務時，提供每件數千元至數萬元不等的佣金給承辦的銀行行員，已依涉犯《銀行法》收受不正利益罪嫌，今年6月中旬發動搜索，並約談相關行員、代書，訊後諭知交保。

 

銀行局主秘周正山今天指出，已針對15家通報銀行進行意見陳述，並要求銀行內部進行更細部的內控調查，向金管會提出說明，同時也要求與該案無關的38家國銀都必須進行內部調查。

 

行員收受地政士回扣　不可視為介紹費或獎金

 

外界關心銀行行員收取的回扣是否可視為「介紹費」或「獎金」，是否可能造成超貸問題，周正山回應，國銀訂有內部控制規範，嚴禁行員收受任何形式的回扣或利益，行員未落實內部規範就涉及內控缺失。至於未來是否祭出行政裁罰，將視銀行陳述意見、查核報告來分析，若確認內控未落實，將開罰200至5000萬元罰鍰，不過目前仍在調查階段，談論具體處分言之過早。

 

金管會強調，銀行明訂禁止銀行行員收受任何形式的回扣與佣金，現除了督導各銀行全面清查外，並強化員工教育訓練與法治觀念宣導，以維護銀行聲譽。此外，已請銀行公會訂定「銀行業行為與文化管理指引」，以強化銀行員行為管理。（責任編輯：殷偵維）

 

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