同樣10萬元放半個月 一邊剩9萬、一邊多賺1,500元 00998A逆勢漲1.50% 抗跌配置有感
不妨做個簡單的試算：假設投資人在10月15日各拿10萬元，分別買進不同的ETF，放到10月30日，結果會很不一樣。若買的是跌幅最深的00981A，下跌9.32%，10萬元剩下約9萬700元；若買的是0050，下跌3.63%，剩下約9萬6,400元。
而買進主動復華金融股息（00998A）的人，同期上漲1.50%，10萬元變成約10萬1,500元，和跌最深的00981A相比，半個月就差了約1萬800元。專家表示，這樣的差距，來自持股方向的不同：00998A主要投資歐洲、美國與日本的銀行、保險與支付公司，並不集中在台股與科技股。
市場人士認為，這個試算也說明，資產配置不是為了追求某一檔賺最多，而是讓大跌時，帳戶裡有一塊資金不跟著下跌；與其把所有資金押在同一個方向，不如拆成幾塊，分別放在走勢不同的資產上。
專家提醒，試算未計入手續費與配息，也只是單一期間的結果，00998A並非不會下跌，建議依風險承受度，決定各部位的比重。
※免責聲明：文中所提之個股、ETF內容，並非任何投資建議與參考，請審慎判斷評估風險，自負盈虧。
ETF 00998A 在半個月內為何能逆勢上漲1.50%？
ETF 00998A 在10月15日至10月30日期間，逆勢上漲1.50%，使10萬元投資變為約10萬1,500元。此表現優於同期間下跌的00981A（下跌9.32%）與0050（下跌3.63%）。00998A的抗跌與上漲表現，主要歸因於其持股方向不同於台股與科技股，而是主要投資於歐洲、美國與日本的銀行、保險與支付公司。
00998A 的主要投資標的有哪些？
00998A 主要投資於歐洲、美國與日本的銀行、保險與支付公司。這與集中投資於台股與科技股的ETF有所不同。
資產配置的目的是什麼？
資產配置的目的並非追求單一標的的最大報酬，而是在市場大跌時，能有一部分資金不跟隨下跌，以達到抗跌效果。將資金分散投資於走勢不同的資產上，是重要的配置策略。
00998A 的試算結果是否包含手續費與配息？
原文試算結果並未計入手續費與配息，且僅為單一期間的表現。專家提醒，00998A並非不會下跌，投資人應依風險承受度決定部位比重。
