國泰投信涉及利害關係人交易的爭議事件持續延燒，在金融檢查結果出爐後，金管會於今天（1日）正式祭出重罰，認定其違反證券投資信託及顧問法之兩項條文，並依現行法定上限最重合計裁處新台幣600萬元罰鍰。主管機關調查發現，內部包含每月董事異動申報、權責單位未落實核對，以及定期申報作業等三道防線全數失靈。此外，即便國泰投信前董事郭明鑑已遞交辭呈，後續仍可依循責任地圖制度追查相關法律責任。
 

郭明鑑兼任世芯-KY獨董　觸交易紅線

 
回顧事件起因，郭明鑑自去年5月29日起兼任世芯-KY（3661）之獨立董事職務。根據相關法規規定，投信公司董事兼任之企業股票，依法屬於利害關係人交易限制標的，國泰投信所管理的公募基金及全權委託投資帳戶均不得買進世芯股票。然而，國泰投信直至今年1月執行定期申報作業時，才察覺郭明鑑未依規定申報該項兼任資訊，導致踩到利害關係人交易紅線。隨後延遲至3月17日才向金管會回報重大偶發事件，並於6月才在官方網站對外公告旗下8檔基金因而遭受的淨值減損情況。
 
為全面清查國泰金控旗下各子公司的利害關係人申報與控管流程，金管會全面金檢了包括銀行、證券、壽險、投信及產險等事業體。證期局局長高晶萍說明，國泰投信誤觸利害關係人交易紅線的核心癥結，在於郭明鑑未按照公司規範申報利害關係人名單，且投信端亦未按月向董事確認資料有無變動、權責主管單位缺乏實質查核，再加上定期申報機制失效，形成三重把關關卡接連失守。
 

國泰投信：虛心接受　將檢討、精進內控機制

 
在具體違法與懲處細節上，國泰投信旗下基金違規買進利害關係人股票，已違反證券投資信託及顧問法第19條，金管會依同法第111條第4款處以300萬元罰鍰。另一方面，全權委託投資帳戶違規買入利害關係人股票，則違反同法第56條，主管機關依第111條第2款再處以300萬元罰鍰，兩案併計共開罰600萬元。在相關法規尚未完成修法前，該法單一違規之裁罰區間為60萬至300萬元，待修法後罰鍰上限才會調高至1500萬元，因此國泰投信本次所受裁罰已屬現行法規下的罰到最重標準。
 
面對主管機關的裁處結果，國泰投信隨後發布聲明指出，「就主管機關的裁處與指導，本公司虛心接受，並將確實檢討及持續精進相關內控機制，以強化營運體質，俾妥適回應主管機關的指導及投資大眾的期待。本公司將委請外部律師協助評估後續處理事宜，以確保公司權益。」，並再度重申「就主管機關的裁處與指導，本公司虛心接受，並將確實檢討及持續精進相關內控機制，以強化營運體質，俾妥適回應主管機關的指導及投資大眾的期待。」