國泰投信因未及時將世芯-KY（3661）列入利害關係人限制交易名單，導致旗下基金與全權委託帳戶違規交易世芯股票，補償及賠償金額合計約9.5億元，均須由國泰投信以公司資金吸收，不得由基金資產負擔。金管會今天（26日）表示，已派檢查局、證期局進駐國泰投信金檢，將釐清申報、限制交易及內控機制是否失靈，本案確定依法裁處，情節重大不排除限制募集新基金或暫停新業務。

 

國泰投信陷治理風暴　遭全面檢視

 
國泰世華銀行董事長郭明鑑因同時兼任世芯-KY獨立董事、國泰投信董事，使世芯成為國泰投信利害關係人；但國泰投信未及時將世芯列入限制交易名單，導致旗下基金及全權委託帳戶違規交易世芯股票。事件延燒後，郭明鑑今請辭國泰金董事、國泰世華銀行董事長等職務，未來將轉任金控資深顧問，國泰世華董座暫由副董事長蔡宗翰代理。
 
國泰投信先前公告旗下8檔共同基金須重算淨值，並依「從優補償原則」辦理受益人補償，補償金額約4.9億元，約5萬500名受益人受惠，補償款預計6月29日入帳。若加計全權委託帳戶損失約4.54億元，整起事件認列補償及賠償金額約9.5億元，均由國泰投信以公司資金吸收，不得由基金資產負擔。
 
金管會說明，目前已派檢查局與證期局進駐國泰投信，全面清查相關申報及內控程序，並釐清基金交易是否違反利害關係人交易限制。金管會指出，本案已確定會依法裁處，後續將依《證券投資信託及顧問法》究責，最高可處300萬元罰鍰；若情節重大，也可能採取警告、限制募集新基金或暫停新業務等行政處分。
 
金管會也強調，這次約9.5億元補償及賠償金額，必須由國泰投信以公司資金全額吸收，以保障基金受益人權益，不能轉嫁由基金資產負擔。待金檢完成後，董事會也須進一步釐清責任，並依法向相關失職主管及卸任董事郭明鑑追償。
 
 

郭明鑑兼任多職惹關注　金管會：已申報未違《銀行法》

 
外界也關注，郭明鑑同時兼任多家公司董事、獨立董事，是否可能影響其擔任國泰世華銀行董事長的適任性。對此，金管會銀行局副局長張嘉魁表示，依現行規定，金融機構負責人若有兼職情形，須符合相關資格條件並依法完成申報。國泰世華銀行自郭明鑑2017年出任董事長以來，均已向主管機關申報其兼職情形，目前尚未發現違反《銀行法》規定。
 
張嘉魁進一步說明，國泰世華銀行與郭明鑑兼任董事的相關公司之間，並沒有授信往來，因此就銀行端來看，並未涉及利害關係人授信問題，銀行營運目前也維持正常。不過，他也提醒，金融機構負責人兼職仍不應影響本業經營，至於兼職數量是否過多、安排是否妥適，仍應由本人與董事會從公司治理角度進一步檢視，以確保金融機構能夠健全經營。
 
民進黨立委林楚茵則質疑，國泰今年1月已發現相關狀況並通報重大偶發事件，金管會卻直到6月媒體披露後才派員金檢，監理是否慢半拍。她也點名，國泰金兩名獨董曾任金管會主委及副主委，面對董事長兼職與公司治理失靈爭議，為何沒有及時示警，要求金管會徹查國泰金控集團，釐清內控制度與董事會監督責任。（責任編輯：王晨芝）