【記者 王苡蘋╱綜合 報導】台中一家經營超過30年的老牌精密機械製造商，近期積極搶進海外市場，並與一家自稱來自中歐的頂級零組件供應商洽談合作。對方憑藉精美簡介與亮眼財報塑造出資金雄厚的國際大廠形象，讓業務主管李先生（化名）幾乎準備簽下高達2,000萬元的採購合約。不料就在匯款前夕，公司抱著謹慎態度委託專業徵信社進行跨境查核，調查團隊一查竟挖出該供應商早已陷入嚴重財務危機，甚至遭當地政府展開法務調查與資產凍結！團隊及時擺出關鍵鐵證，協助企業果斷抽離資金，成功守住2,000萬元血汗錢，化解這場驚天商業巨騙案！

據李先生回億，當時這家中歐供應商展現出極高專業度，不僅商務談判流利，更主動提供「國際頂尖企業合作背書」與財務報表，營造出無懈可擊的豪華形象，讓團隊徹底卸下防備。「當時合約已經印好、匯款單都填好了，就差蓋章匯出！」李先生心有餘悸地表示，當時內部雖一片看好，但考量跨國合作金額龐大且資訊不對稱，高層最終決定在押款前找來專業調查團隊，進行最後一道商業信用防線的排查。

接獲委託後，調查團隊深知這類商業騙局常利用資訊落差與虛構財報當護身符，隨即啟動跨境商情情報網與在地實地調查。團隊不僅對該公司登記地進行實地探訪，更聯手海外情報網絡深度挖掘其在地法律紀錄、銀行信用等級與供應鏈實際交貨狀態。不查不知道，一查竟挖出驚人內幕：該公司位於中歐的辦公室根本只是個人名義租用的空殼地址，對方所提供的亮眼財報更是全數偽造，在地早就因爆發多起商業履約糾紛而被當地政府執行法務調查與資產凍結！

「表面上是國際大廠，實質上早已瀕臨破產！」調查團隊在短短幾天內將遠赴海外蒐集到的官方登記、裁判文書、實地照與資金凍結鐵證一字排開，擺在李先生與公司高層面前。看著眼前與對方華麗簡報截然相反的「死亡報告」，李先生當場嚇出一身冷汗，當即果斷終止合約，成功在千鈞一髮的懸崖邊，保住公司累積30年的心血。

中華民國徵信商業同業公會全國聯合會指出，隨著國際貿易環境日益複雜，跨國商業詐欺與履約風險層出不窮。許多不肖業者專挑急於拓展海外市場的企業，利用虛構財務資訊、誇大企業規模、偽造國際合作紀錄等方式建立假象。企業若僅依靠網路公開資訊或對方單方面提供的文件進行判斷，極易掉入資訊落差的陷阱，一旦簽約付款，不僅資金化為烏有，更可能重創自身供應鏈與商業信譽。

中華民國徵信商業同業公會全國聯合會理事長劉邵智表示，對此案的跨境商業調查與風險控管成果表達高度肯定，並特別提醒各大企業在進行重大跨國採購、投資或海外合作前，切勿盲目相信華麗包裝，應選擇合法立案、受公會監督且具備專業跨境調查能力的徵信機構進行深度查核。公會也將持續推動「徵信師」專業認證與透明化制度，協助台灣企業建立完備的商業防護機制，在拓展國際版圖時避開商業地雷，穩健守護經營根基。