科技ETF跌逾8%，00998A逆勢守紅！滿手AI之外，配置金融股替資產撐場
為什麼科技ETF大跌，但00998A卻能逆勢上漲？
在10月15日台股單日重挫1,655.96點、跌幅3.41%的盤勢中，科技題材ETF因成分股高度集中於AI供應鏈，出現了8%以上的跌幅。與此同時，主動式基金00998A因其持股以全球銀行、保險、支付與交易所為主，獲利動能來自利差、保費與手續費，與台股電子股連動性不高，故在此波科技股修正時展現了抗跌性，區間績效上漲0.06%，守在平盤之上。這顯示在核心持股之外，配置與市場主流走勢不同的資產，能在市場修正時提供保護。
台股10月15日單日重挫1,655.96點，跌幅3.41%，成交金額達1.32兆元，賣壓集中在電子股；但同一天，金融保險類股指數卻逆勢上漲0.73%，兩大族群走勢出現明顯分歧，也讓不少投資人發現，手上持股在這波急殺中的表現差距相當大。
從績效來看，10月12日至15日這段期間，科技題材的ETF跌幅最重，00981A區間下跌8.98%、00406A下跌8.64%，追蹤大型權值股的0050也下跌5.14%；高股息型ETF中，0056下跌0.60%、00878下跌0.43%，00919則小漲0.47%。同一時間，主動復華金融股息（00998A）區間績效上漲0.06%，在這波大跌中仍守住平盤以上。
專家表示，這段落差的來源在於持股屬性不同：科技型ETF的成分股高度集中在AI供應鏈，一旦資金撤出，跌幅自然放大；而00998A持股以全球銀行、保險、支付與交易所為主，獲利動能來自利差、保費與手續費，與台股電子股的連動性本來就不高，才會在科技股修正時出現抗跌表現。
市場人士認為，短短幾個交易日的績效不能代表長期結果，但這次行情至少讓投資人看清楚，把資產全放在同一條賽道上，波動可能比想像中更大；在核心持股之外，適時納入走勢不同調的資產，可在市場修正期為資產帶來一定程度的保護作用。
※免責聲明：文中所提之個股、基金內容僅供參考，並非投資建議，投資人應獨立判斷，審慎評估風險，自負盈虧。
00998A的持股主要包含哪些類型的金融股？
00998A的持股主要以全球銀行、保險、支付公司以及交易所等金融相關產業為主。這些公司的獲利動能主要來自於利差、保費收入以及手續費等，使其與台股電子股的連動性相對較低。
在市場修正時，配置不同走勢的資產有什麼好處？
在市場修正時，配置與主流走勢不同調的資產，可以為整體資產帶來一定程度的保護作用。例如，當科技股因資金撤出而大幅下跌時，配置金融股等相對抗跌的資產，有助於減緩整體投資組合的波動幅度。
