台股高檔震盪、AI持股過度集中？00998A布局全球金融 提升資產配置抗震力
台股高檔震盪時，如何透過ETF分散投資風險？
面對台股高檔震盪及AI題材持股過度集中的風險，建議採取核心與衛星的資產配置架構。核心部位可保留成長題材，衛星部位則納入走勢不同調的資產，例如金融股。主動式ETF「主動復華金融股息（00998A）」透過經理人團隊主動挑選全球具競爭力、高獲利且配息穩定的金融龍頭，持股超過60檔，涵蓋銀行、保險、支付與交易所等業態，並分散於歐、美、日與台灣等多個市場，有助於提升資產配置的抗震力，讓收益來源不再依賴單一產業景氣。
過去一年多，AI題材帶動台股屢創新高，投資人的資產也不知不覺往科技股集中，不論直接買股票、買市值型ETF，還是買各種科技主題基金，底層的持股高度重疊。直到10月15日大盤重挫千點，許多人才驚覺，自己的整體部位幾乎同步下滑。
專家表示，面對這種情況，比較務實的做法是維持核心與衛星的架構：核心部位繼續保留成長題材，衛星部位則放入走勢不同調的資產；「科技股靠的是成長題材，金融股靠的是利差與配息，兩邊的驅動力本來就不一樣」，這也是金融股在大跌當天仍能逆勢上漲的原因，主動式ETF「主動復華金融股息（00998A）」就是屬於後者的選項。
專家分析，00998A由經理人團隊主動挑選全球具競爭力、高獲利且配息穩定的金融龍頭，持股超過60檔，涵蓋銀行、保險、支付與交易所等不同業態，分散在歐、美、日與台灣等多個市場，讓收益來源不再只依賴單一產業景氣。
市場人士指出，大跌之後，部分投資人開始利用回檔分批調整部位，一邊保留對科技股的參與，一邊把一部分資金轉進抗跌、又有配息的資產，與其一次押注單一方向，分批進場更能拉開成本，也比較不會被短線震盪影響心情。
※免責聲明：文中所提之個股、基金內容僅供參考，並非投資建議，投資人應獨立判斷，審慎評估風險，自負盈虧。
為什麼金融股在大盤重挫時能逆勢上漲？
金融股的獲利主要來自利差與配息，其驅動力與依賴成長題材的科技股不同。因此，當科技股因成長題材受挫而下跌時，金融股仍能憑藉其穩定的獲利模式維持相對抗跌的表現。
「主動復華金融股息（00998A）」的投資策略為何？
00998A由專業經理人團隊主動管理，聚焦於全球金融產業中具備競爭力、高獲利且配息穩定的龍頭企業。該ETF持有超過60檔標的，涵蓋多元的金融業態及多個國際市場，旨在分散風險並提供穩定的收益來源。
