國泰金控去年宣示要打造獲利第三引擎，要讓國泰投信成為重要的資產管理平台，一年下來，也交出成績單，截至今（2026）年9月底，國泰投信資產管理規模（AUM）約新台幣3.61兆元，較去年同期成長55.6%，年增約1.29兆元。

國泰金控總經理李長庚說，這幾年台灣的產業結構，佔到天時地利人和，金融業者也應該善用這個時間點，建好人才平台與資產管理平台。因為政府推動高雄亞資中心，打破過去難以打破的困難，因此國泰金下定決心，願意投資資源，包括將國壽資產部分挪到國泰投信，就是希望能具備區域級國際化的資產管理能力，可以管理更多第三方資金，不只管台灣人的錢，更期待去管理國外對台灣有興趣的錢。

李長庚說，如果這一步走通了，其他金控也願意往這方向來走，大家一起來讓臺灣資產管理，可以面對國際競爭，可以更上一層樓，更有國際競爭力。

李長庚(如下圖，記者李錦奇攝影）說，很多民眾對TISA基金有興趣，即便第一年沒有稅賦優惠，還能吸引20多萬人開戶，未來如果有稅的誘因，投資意願會更強。他進一步指出，長期以來，台灣的資本外流，如果資產管理專法可以突破，有機會把過去留在海外的錢，一部分流回高雄專區，因此他滿心期待資產管理專法可以通過。

談到股市展望，李長庚說，今年台灣股市表現位居全球第二名，非常不容易，新科技要落地，不是一步到位，業界共同觀點是AI不會死，大家都在用，而且很好用，還想用，顯見這科技不會死；美國聯準會主席華許說，AI會提升生產力，讓通膨不是問題，今天早上的國泰資產管理高峰會，與會2位專家也是這樣說。

李長庚說，行情一定會震盪，但只要AI算力還不夠，臺灣的硬體企業一定還有機會創造產值，大家要有信心。

國泰投信董事長李偉正說，國泰投信的策略方向，包括投研能力與人才、產品銷售、技術（包含系統）、品牌，都要做強做大。首先，在投研團隊部分，國壽已有60人轉移到國泰投信，投研團隊分為投資、專職研究人員，專職研究人員部分，目前已有45位，分組進行產業研究，像是半導體組，研究範圍包括台日韓乃至全球，其他組也是，共同來支援70多位基金經理人。

李偉正說，明年，下一波還會轉移90位人員，整個投研人才會更充足，專業分工更好，提供更好績效給投資人。國泰投信希望培養自己的人才，但也歡迎外面好的人才加入。

此外，李偉正提到技術方面，已經將核心系統升級到國際級投研系統BlackRock Aladdin（阿拉丁），10月啟動導入投資風險管理平台，預計明年11月完成。該套系統自動化與AI程度高，讓作業人員可即時看到資訊，基金經理人要建立投資組合時，可以模擬，可以判斷風險。

李偉正(如下圖中，記者李錦奇攝影）說，國泰投信不會推出很多新產品，希望從產品提供者，變成解決方案提供者，提供更多高附加價值服務給客戶；也希望在新興產業還小的時候，金融機構應該思考如何支持它，希望讓它能成為台彎下一個護國神山。

隨著國泰金控資產管理布局邁入新階段，國泰投信今年進一步採行雙投資長制度、獨立研究部門及國際級投研系統三大面向，深化專業治理與投資管理能力。

由資深副總林士喬與鄭立誠共同擔任投資長，其中，林士喬主責全委、類全委、交易及投資管理，著重機構資產管理、交易執行及整體投資治理；鄭立誠（如上圖右，記者李錦奇攝影）則主責共同基金、ETF基金管理、產品策略及次級市場流動性管理，聚焦共同基金投資管理與產品策略發展。

兩位CIO雖然依專業分工，針對重大市場變化、跨資產配置、產品策略等議題，仍會透過既有投資決策及溝通機制共同討論。

國泰投信投資長鄭立誠指出，國泰投信旗下基金，今年績效可圈可點，例如00400A（主動國泰動能高息），成立3個月，績效7.9％，高股息ETF當中排第一；國泰小龍跟大中華基金，3年期報酬都超過300％。

至於國泰金控今日舉辦的「2026國泰資產管理高峰會」，以「引領新常態：打造穩健投資新典範」為主軸，邀集貝萊德（BlackRock）、PIMCO（品浩）、摩根大通（J.P. Morgan）、摩根士丹利（Morgan Stanley）、高盛（Goldman Sachs）、路博邁（Neuberger）等海內外具影響力投資權威，與國泰專家深度對談，並由國際知名金融資訊與科技提供商彭博（Bloomberg）的專業人士擔任引談人，深度剖析總經脈動、科技趨勢、全球供應鏈變化等議題。

峰會上半場聚焦全球總經與投資市場新局，由貝萊德全球固定收益投資長暨環球資產配置投資團隊主管Rick Rieder、PIMCO集團總裁Christian Stracke、摩根大通首席經濟學家Bruce Kasman等國際級專家，與國泰人壽資深副總經理暨國泰投顧董事長王怡聰、國泰資產管理暨國泰世華銀行首席經濟學家林啟超同台，剖析全球市場變化與投資機會。

下半場則以「產業新常態：AI下一步與衍生商機」、「投資新常態：資產配置變化與產品定位」、「區域新常態：政策引導下的供應鏈變化」三大分場，邀集海內外投研專家與國泰投信資深副總林士喬、國泰投信資深副總鄭立誠等國泰投研團隊，從產業、資產與區域等不同視角，提供投資人全球布局觀點。

國泰金控指出，管理逾新台幣14兆元資產，累積超過60年海內外投資經驗，服務全台超過1500萬名客戶，為台灣最大企業投資機構之一。面對亞洲資產管理中心政策帶來的發展契機，國泰金將持續以投信為核心，整合銀行、保險的客戶、通路與專業資源，深化高資產服務、跨境配置及財富傳承布局，秉持「夠穩健，才能靈活前進」的精神，從規模成長邁向專業管理，持續提升投資研究、風險控管及營運效率，強化連結台灣資金與全球市場的國際級資產管理平台競爭力。

本文由《品觀點》授權提供