圖說：台中市私立光華高工今（18）日與阿爾發證券投資顧問公司正式簽署顧問合作協議，（左）光華高工傅國樑校長、阿爾發投顧陳志彥董事長。（記者張亞痕攝）

 

（記者張亞痕／台中報導）面對少子化、高齡化以及全球金融市場快速變遷，教育機構除了肩負培育人才的使命，也必須思考如何建立穩健的財務治理機制，以支撐長期辦學發展。台中市私立光華高工今（18）日與阿爾發證券投資顧問公司正式簽署顧問合作協議，導入「AI投資長」顧問式投資管理模式（OCIO），成為國內高中職體系中少數將AI金融科技、校務基金治理與教職員退休規劃整合推動的創新案例。

圖說：（左起）光華高工傅國樑校長、光華高工賈德琪董事長、阿爾發金融科技 楊琇惠董事長、阿爾發投顧陳志彥董事長。（記者張亞痕攝）

 

此次合作不僅是校務基金管理制度的升級，更展現教育機構運用數據分析與制度化決策提升財務韌性的全新思維。透過AI技術與專業顧問團隊的協助，學校得以建立更透明、可追溯且具延續性的投資管理機制，降低因人員更迭或市場波動所帶來的決策風險。

圖說：（左）光華高工傅國樑校長、阿爾發投顧陳志彥董事長。（記者張亞痕攝）

 

所謂OCIO（Outsourced Chief Investment Officer，委外投資長）模式，近年已成為國際大學基金會、退休基金及大型機構常見的資產管理架構。其核心精神在於透過專業顧問團隊協助制定投資政策、風險管理原則與資產配置策略，讓機構能以更科學化方式管理資金。阿爾發投顧自主研發的「AI投資長」平台，進一步結合全球資產配置研究、風險分析模型及績效追蹤機制，協助機構建立長期且可持續運作的投資治理制度。

 

光華高工董事長賈德琪表示，少子化已成為教育界共同面對的結構性挑戰，當學費收入成長空間受到限制時，校務基金能否穩健增值，將直接影響學校未來的競爭力與教育品質。近年學校積極推動AI、智慧製造、物聯網及數位科技等領域的人才培育，因此更需要穩固的財務基礎作為教育創新的後盾。導入AI投資長平台，正是希望透過專業化與制度化管理，讓校務基金成為支持學校長期發展的重要力量。

 

賈德琪指出，本次合作不僅著眼於校務基金管理，也同步將教職員退休財務規劃納入服務範圍。透過AI投資長平台，教職員可獲得退休目標試算、財務缺口分析、退休情境模擬及資產配置建議等服務。這種以數據為基礎的退休規劃方式，有助於教職員及早掌握未來財務需求，提升退休準備的完整性與效率。

 

阿爾發投顧董事長陳志彥指出，教育機構的核心任務在於辦學與育才，而非自行培養投資管理團隊。透過專業顧問平台協助校務基金管理，學校可以將更多資源投入教育本業，同時建立兼顧收益與風險控管的長期資產配置機制。他強調，真正具有價值的並非單一專家的判斷，而是一套能夠持續驗證、優化與傳承的投資治理制度。

 

從教育治理角度來看，校務基金管理已不只是財務議題，更與學校永續發展、人才留任及教育品質提升息息相關。當教育機構面臨人口結構改變與經營環境轉型，如何運用科技工具提升決策品質，已成為重要課題。

 

阿爾發金融科技董事長楊琇惠表示，AI投資長服務近年已陸續獲得大學及上市公司等法人機構採用，顯示資產管理正逐步從仰賴個人經驗的模式，邁向數據驅動與制度治理的新階段。此次與光華高工的合作，不僅為高中職校務基金管理開創新的應用模式，也為教育機構如何善用AI科技實現財務永續與人才永續，提供具參考價值的實務案例。